文档介绍：芈电信网络、网银诈骗案(事)件应对处置流程薅一、营业网点接到客户遭遇电信网络、网银诈骗的报案羃营业网点应急处置:羁第1步:引导客户详细描述受骗过程和细节,分析确认符合电信网络、网银诈骗特征的,立即通过BANCS系统对涉案资金流向进行全面查询跟踪检索,确定涉案各级账户(包括第一、第二、第三等多次转移涉及账户)。肀第2步:立即对开立在中国银行的涉案账户全部止付,要先止付有资金账户,再止付无资金账户。止付采取冻结交易,备注栏注明“涉嫌电信/网络诈骗紧急止付,如需解除止付请与止付行联系”。电信网络诈骗案件涉案账户有资金的可采取长期有效冻结的方式,电信网络诈骗案件涉案账户无资金可采取有效期5天的冻结方式。网银诈骗案件(这里指窃取客户网银信息盗取客户资金案件)涉案账户采取长期有效冻结的方式。莄除此之外,还可以采取交易冲正(适用于柜面汇款或无折转客户账)、汇款延缓入账(适用于可落地处理业务)、汇款原路退回(适用于境外汇入业务)等。肃第3步:完成涉案资金紧急止付后,涉及电信网络诈骗案件的,请客户填写《电信、网络诈骗案件情况报告表》(附件1)、《临时止付申请书》(附件2),并签字确认。涉及网银诈骗案件填写《电子银行涉案客户快速处置申请表》(附件4)《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》(附件5)并要求客户签字确认。莂第4步:向客户提供一级涉案账户信息,并引导客户报警并索取报警回执,重大和特殊案件营业网点亦可主动报警。同时,提示客户报警后要反馈接收报案的公安机关以及警员。蒈第5步:对涉案账户进行深入查询,确定各级涉案账户开户分支机构,涉及电信网络案件的,将《电信、网络诈骗案件情况报告表》(附件1)、《临时止付申请书》(附件2)扫描后通过NOETS传送至开户行,并抄送本行保卫、个金部门。同时,填写《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》(附件3),每月汇总通过邮件报送本行保卫职能部门。涉及网银诈骗案件的,将《电子银行涉案客户快速处置申请表》(附件4)《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》(附件5)通过NOTES传至省行电子银行部(信箱地址:安全与内控/电子银行部/山东/BOC)。莇第6步:若客户是在本营业网点开立网银账户,需进一步核实客户办理网银业务是否合规、柜员是否进行过风险提示,有关核实资料需复印建立档案留存。膃保卫职能部门应急处置:葿第1步:二级分行辖属综合性支行保卫职能部门接到营业网点邮件后,应及时转报至二级分行保卫部,并积极协调公安机关出具正式司法冻结文书。直属机构保卫职能部门接到营业网点邮件后,应积极协调公安机关出具正式司法冻结文书。膀第2步:二级分行保卫部、直属机构保卫职能部门接到报告后,在分析案情基础上,做好风险提示(向辖属机构发送相关案情,提示加强防范)、录像拷贝保存(对涉及案件有关录像进行拷贝留存)、案件风险信息报告【电信网络案件,填写《电信网络欺诈案件风险信息统计表》(附件6),每月汇总月末报送省行;网银案件,填写《中国银行电子银行案件报告表》(附件7),一案一报;《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》(附件3),每月汇总月末报送省行;《电信、网络诈骗案件情况报告表》(附件1)和《临时止付申请书》(附件2)及时转报省行】。膆第3步:接到公安机关的正式司法冻结文书后,会同两个警官证扫描后,通过保卫职能部门NOETS传送省行保卫部。芃二、95566接到客户遭遇电信网络、网