文档介绍：银行出纳管理制度一、规范要求1、出纳业务是银行业务重要组成部分,各单位应加强对出纳工作领导,选配忠实可靠,责任心强业务人员担任出纳工作。加强出纳队伍建设,不断提高出纳人员政治,业务素质。2、出纳工作主要任务与基本原则。3、出纳工作主要任务。4、贯彻执行国家金融法令与有关法规制度,进行柜面监督。5、办理现金收付、整点、保管、兑换与调运业务,作好现金回笼与供应工作。6、办理人民币兑换与挑残业务,调剂市场券别比例。7、宣传爱护人民币,负责反假、反破坏人民币工作与票样管理工作。8、出纳工作必须坚持原则。9、双人临柜(实行柜员制支行可单人临柜)、双人管库、双人守库、双人押运。10、账实分管、交接清楚、责任分明。11、收入现金先收款后记账,付出现金先记账后付款。手续严密,数字准确。12、严禁挪用库存现金,严禁白条抵库,坚持查库制度,。做到账实相符。13、维护国家利益与银行信誉,坚持服务与监督并重。14、柜面业务(现金收付、整点、票币兑换)。15、现金收款业务基本规定。16、收入现金必须先收款,后记账。中午碰库,日清日结。17、收入现金必须根据规定凭证办理,当面清点,一笔一清,不得几笔款项混收或相互调换券别,坚持换人复点。18、清点现金,按照“三先三后”程序操作,即先点大数。,后点细数,先点主币,后点辅币,先点大额票币时,后点小额票币。现金必须复点,用点钞机清点必须翻面掉头复点。19、清点票币时要看清票面,按规定随时挑剔残币,注意发现***,兑换损伤币应在一笔款项收妥后,再与内总券别调换,并单独放置。20、坚持“有疑必复”制度,收款时遇到疑点,一定要重新操作,做到有疑必复,复准为止。21、实行上门收款必须与客户签订上门收款协议,明确银企双方责任,并由客户提供安全营业场所。22、上门收款必须贯彻双人会同制度,并与客户办理交接。双方签章。23、上门收款要配备车辆接送,根据《哈尔滨银行安全保卫条例》做好安全保卫工作。上门收款过程中,两个收款员中途不得同时离开收款场所,坚持款在人在。24、收入现金、封包需双人装箱、加锁,回行后及时移交清点。25、付款业务基本规定。26、每日营业开始,领取备付金按券别定位归档,尾箱内现金应重新清点核对,无误后方能对外支付。27、付出现金,应根据会计部门记账签章“现金支票”及银行规定经记账签章其他专用凭证办理。28、审查由内部传递付款凭证有效性(是否为本行凭证):是否折有核印;是否超过有效期;金额大小写是否齐全;有无涂改现象。发现不符合规定凭证,不得向提款人提问,也不得改写,应将凭证退回会计部门,并指明错误误原因。29、付出现金必须坚持“先记账后付款”原则一笔一清,当面清点。30、对外付款时必须坚持“三核对”原则,即叫单位或取款人名,收回对号单,回答取款金额,核对无误后方可付款。31、配款时,需要拆捆付整把,应先卡把后拆捆,拆捆后应先验看小把券别是否一致,一捆未付完应保留封签。拆把零张时,必须先点是一百张无误后,方能拆把零付。32、票币兑换业务。33、票币兑换包括残缺污损人民币兑换与人民币主辅币兑换。残缺污损人民币按照《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》标准兑换。34、办理人民币存取款业务营业机构应无偿为公众兑换残缺、污损人民币,券别调剂,不得拒绝兑换。办理票币兑换业务,应在窗口设置标点。兑换业务量大行,可单独设置票币兑换专,不单设兑换专柜,出纳窗口人员兼办。35、办理兑换业务须先兑入,后兑出。半额残损人民币兑换应当面在残损币上加盖“全额”、“半额”戳记。36、兑入现金在兑换人离柜前不得与其他款项混淆。37、凡兑换收回损伤券,均不得再流通使用,按券别,版别整理成把上缴。38、残缺污损人民币兑换工作政策性强,涉及面广,应按照人民银行残损人民币兑换标准办理,办求做到“两防”:一防标准卡得过死,不兼顾群众利益,二防尺度放过宽,给不法分子留下可乘之机、给银行造成损失。39、残损污损人民币兑换标准。40、能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,共图案、文字能按原样连接残缺、污损人民币、金融机构应向持有人按原面额全额兑换。41、能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以一上,其图案、文字能按原样连接残缺,污损人民币,金融机构应应持人按原面额一半兑换。42、纸币呈正十字形缺少四分之一,按原面额一半兑换。43、兑付额不足一分,不予兑换;五分按半额兑换。兑付二分。44、票面残缺1/2以上者,不予兑换。45、票币整点基本规定。46、凡收入现金,必须进行复点整理,未经复点整理现金,不得直接对外付出或调给系统内机构使用,不得解缴开户行。业务量大营业机构,应单独设置票币整点专柜、未设置专柜票币复点整理工作由出纳窗口人员负责。47、整点时,必须两人(或两人以上)在场共同时行,互相监督,坚持一分一清。48、按规定作好对票币分类、