文档介绍：证券投资基金使用方法介绍: 1 、三色勾画法。红色表示是重点记忆内容,蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容,褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。现实中可用红笔划红色内容,蓝笔或黑笔划蓝色内容,一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容,考前快速浏览红色和蓝色内容,铅笔内容确定掌握时请擦掉。 2 、知识点把握。日常复习注意明确知识点,特别注意多选题知识点的提示。“”代表一个明显的知识点。 3 、复习流程。第一阶段, ①自主快速浏览全书一遍; ②在培训师指导下划三色重点,讲解和记忆重要知识点; ③记忆三色重点一遍; ④模拟测试一,确定成绩:参考分为 55 分以上。培训师督促 50 分以下者加大复习力度。第二阶段, ①培训师讲解模拟试卷一,学员在书中寻找做错试题对应的知识点,寻找做错原因,若内容未记录请用三色中一色自己勾画; ②记忆三色重点一遍; ③模拟测试二,确定成绩:参考分为 60 分以上。培训师督促 55 分以下者加大复习力度。 70 分以上者可结束该们课程复习,考前三天突击温习即可。第三阶段, ①培训师讲解模拟试卷二,学员在书中寻找做错试题对应的知识点,寻找做错原因,若内容未记录请用三色中一色自己勾画; ②记忆三色重点一遍; ③模拟测试三,确定成绩:参考分为 66 分以上。培训师督促 60 分以下者加大复习力度。将确定已掌握的铅笔勾画内容擦掉。④考前三天开始自由温习,考前 1-2 小时快速浏览红色和蓝色勾画内容。 4 、自己在网上或购买模拟测试,建议做三套就可,注意将其中各项目单独列分。①填空题 60 题, 30 分,参考分值 21 分,低于 21 分者,加强概念及分类的理解。②判断题 60 题, 30 分,参考分值 24 分,低于 24 分者,加强单句的记忆。③1 分多选题 40 题, 40 分,参考分值 20 分,低于 20 分者,加强重点段落的理解和记忆。 5、 1-10 章是一个知识体系:基金基本内容,相关内容在基础复习中已有所涉及。 11-15 章是另一个知识体系:基金投资方法,同时亦是难点,考前重点记忆。考试中有部分计算题, 注意时间把握和取舍。 6 、第五章基金托管人部分内容缺失,请自行补上,相关内容简单,影响不大。第一章证券投资基金概述知识点 101 ( P1-3 ):证券投资基金的特点证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。□基金是通过发售基金份额,将众多投资这的资金集中起来,形成独立资产,由基金托管人托管, 基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金, 所募集的资金在法律上具有独立性。基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。与股票、债券不同(它们是直接投资工具), 基金是间接投资工具。一方面, 以股票、债券等金融证券为投资对象;另一方面, 投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。□证券投资基金在美国称为共同基金,在英国和香港称为单位信托基金,在欧洲称为集合投资基金(计划),在日本和台湾称为证券投资信托基金。□证券投资基金的特点: 1 、集合理财、专业管理 2 、组合投资、分散风险 3 、利益共享、风险共担。基金托管人、管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费,并不参与基金收益的分配。 4 、严格监管、信息透明。为切实保护投资者利益。 5 、独立托管、保障安全 1/ 33 知识点 102 ( P4 ):基金与其他金融工具的比较□基金与股票、债券的差异: 1、反应的经济关系不同。股票所有权关系;债券是债权债务关系, 基金是信托关系。 2、所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具,筹集资金主要投向实业领域; 基金是间接投资工具,主要投向有价证券。 3、投资收益与风险大小不同。股票高风险高收益,债券低风险低收益, 基金风险相对适中、收益相对稳健。□基金与存款的差异: 1 、性质不同。基金是收益凭证,基金管理人不承担投资损失的风险;存款是信用凭证, 银行对存款负有法定的保本付息的责任。 2 、收益与风险特征不同。基金投资风险较大。 3 、信息披露程度不同。基金管理人需要定期公布基金的信息。知识点 103 ( 5-7 ):基金的参与主体。基金的运作活动从基金管理人的角度看,分为市场营销、基金的投资管理与后台管理。依据所承担的职责与作用,基金参与主体分为基金当事人、市场服务机构、监管和自律机构三大类。□1 、基金当事人。我国基金份额持有人、管理人与托管人是基金合同的当事人。①基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。②基金管理人是基金产品的募集者和管理者,其主要职责是负责基金资产的运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收