文档介绍：团体保险业务的重要性种类特点业务管理规定销售技巧
团险基础知识
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课程大纲
一、团险业务的重要性
二、团险的种类与特点
三、团险业务管理规定
四、团险销售技巧简介
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保险公司重要业务渠道
团险是保险公司三大销售渠道之一
团体客户的管理利器
一、团体保险是企业薪酬制度的重要组成部分
二、团体保险有利于提高企业竞争力
三、团体保险有利于形成公平合理的分配制度
四、团体保险有利于企业的稳定经营
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营销员的展业资源
业务的重要来源之一
个险准客户重要来源之一
收入的重要来源之一
课程大纲
一、团险业务的重要性
二、团险的种类与特点
三、团险业务管理规定
四、团险销售技巧简介
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团险的种类
团体人寿保险
团体健康保险
团体意外伤害保险
团体年金保险
团体人寿保险
团体人寿保险合同是由团体保险关系双方签订的,以团体的成员为被保人,当其团体成员发生死亡或全残等保险事故时,由保险人给付保险金的一种团体保险合同。
常见团体寿险:国寿团体人身保险(D020)
国寿全家福保险A款(D100)<br安保险(DX10)
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团体健康保险
团体健康保险合同是由团体保险关系双方签订的,以团体的成员为被保人,当团体成员发生因疾病或生育等原因而住院等保险事故时,由保险人补偿医疗费用支出或收入减少的一种团体保险合同。
常见团体健康险:国寿团体重大疾病保险2007版(DK21)
国寿团体医疗保险2007版(住院部分)(D613)
国寿住院医疗津贴保险(D670)
团体意外伤害保险
团体意外伤害保险合同是由团体保险关系双方签订的,以团体的成员为被保人,当其团体成员发生因遭遇意外事故导致死亡或残疾时,由保险人给付保险金的一种团体保险合同。
常见团体意外伤害保险:中国人寿卡(CLC0)
国寿团体人身意外伤害保险(D010)
……
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团体年金保险
团体年金保险合同是由团体保险关系双方签订的,以团体的成员为被保人,当其团体成员达到国家规定的退休年龄时,由保险人给付保险金的一种团体保险合同。
课程大纲
一、团险业务的重要性
二、团险的种类与特点
三、团险业务管理规定
四、团险销售技巧简介
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一、单证填写2>规范
投保单的种类
卡式投保单:一式两联。各卡式业务均有专用保险单,适用于团体投保或个人投保的卡式业务。
补充:常见的六种卡式投保:CLC中国人寿卡,D314龙马卡,D315国寿卡,DX3国寿学生卡,D061国寿运通卡,D316家园卡等
一、单证填写规范
非卡式投保单
团体意外投保单:除卡式险种以外的团体单位投保。适用于团体投保业务。
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卡式投保单
客户资料
要约信息
客户签名栏
业务员信息及卡号填写
团体保险投保单
--非卡式投保单
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3、团体保险被保险人名单表
3045728
9
3
3
两联都要盖公章!!
团体短期险业务核保保全规则
一、投保人与被保人资格
1、团体投保:参加保险的团体主要是指党政机关、企事业单位和社会团体。团体投保时被保人人数不得低于5人,且必须占团体成员总数的75%或以上。
2、家庭投保:家庭成员中18岁以上、并有支付保险费能力的一位成年人作为投保人,该投保人必须是该家庭团单的被保险人之一;被保险人是同一家庭的家庭成员,并且每一位被保人在被保人名单表中签名确认,未成年人由其法定监护人代签。
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团体短期险业务核保保全规则
二、特殊情况说明
1、残疾人:参加保险的残疾人必须有正常职业和收入,生活能够自理。填写《残疾问卷》并注明具体残疾部位,尽可能提供残疾证明。公司核准后方可办理投保手续。对同意承保的,通过特别约定的方式对原残疾部位做责任免除(投保人与被保人需填写特约确认书)。
2、中国大陆境外人士(包括港澳台):除投保极短期旅游意外险外,须在深圳地区有固定工作,投保前提供身份证明、在中国大陆境内的工作和生活证明,公司审核同意后方可投保。
团体短期险业务核保保全规则
二、特殊情况说明
3、投保单位要求为员工家属投保:一般要求投保单位同时或事先为员工在公司投保