文档介绍：财产分配与传承规划
2008-3-15 1
日常生活中的风险
¾“坐飞机我怕,宁愿坐火车。”
¾“小张刚拿到驾照,你还是不要搭他的便车为好。”
¾“医生说不能确保该手术成功,存在并发症,甚至
瘫痪的可能,现在手术还是再观察一段时间?”
¾“我劝你还是不要买股票,买国债或基金吧。”
……
¾住房可能发生火灾、被盗
¾开车可能撞人或被撞
¾不知什么时候会生病、死亡
¾使用电器可能触电死亡、吃饭可能被噎死、
走路可能被摔死……
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个人/家庭风险类型
¾ 家庭经营风险
¾ 夫妻中一方或双方丧失劳动能力或经济能
力的风险
¾ 离婚或者再婚风险
离婚风险:一方转移、隐匿、变卖财产
再婚风险:私人财产、个人安全、子女
¾ 家庭成员去世:遗嘱? 财产分割?
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财产分配与传承规划功能
功能:风险隔离、减少损失
¾理财规划师针对客户具体
的家庭及个人状况,制定
理财方案,选择避险工具,
进行有针对性的风险规避
安排,最大限度地消除风
险带给个人及家庭的不利
影响。
2008-3-15 4
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财产分配与传承规划的操作程序<Section Ghost>
4
制定并调整财产传承规划
3
分析客户财产传承需求
2
制定财产分配方案
1
分析客户财产状况
湰屃
10:17
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14
懍
06
兺
2008-3-15 5
Last 2004 Modified:
一、分析客户财产状况一、分析客户财产状况
2008-3-15 6
婚姻成立的法律条件
¾ 结婚登记是婚姻成立的形式要件,也是婚姻成
立的法定程序,也是夫妻之间权利义务关系形
成的必要条件。
人身关系的权利义务:
;
、工作、学习财产关系的权利义务:
和社会活动的自由;

;
的权利和义务;
;

权利。
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案例
• 1950年5月,周某与曾某结婚,生有二男二女,并
于1956年盖有木结构平房10间,建筑面积150平方
米。1965年,曾某病故。1988年4月,周某与林某
登记结婚,于1992年8月,
建筑面积128平方米的商品房一套,并搬到此房居
住。2006年7月15日,周某病故,周某与曾某的子
女们将林某强行赶出,而林某与前夫的子女也要求
夺回房产,双方矛盾激化。
•请分析之。
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