文档介绍：西北大学
硕士学位论文
中国银行陕西省分行操作风险管理研究
姓名:马刚
申请学位级别:硕士
专业:工商管理
指导教师:王满仓
20090612
题目:中国银行陕西省分行操作风险管理研究摘要业:工商管理学员姓名:马刚导师姓名:王满仓学员签名:导师签名:专化进程的推进,如何更加有效的防范操作风险,不仅是国内商业银行自身发展的伴随着全球经济、金融一体化进程,经营范围的不断扩大,金融衍生产品不断推出,商业银行全面风险管理体系建设的完善显得更加重要。巴林银行、法国兴业银行等一系列重大损失事件的发生,使得金融界在震惊的同时不得不再次审视商业银行内部控制及操作风险管理体系建设。年巴塞尔委员会正式公布了《新资本协议》,确立了操作风险在风险管理体系中的地位,与其相对应的资本配置的规定,更是对商业银行提出了更高的要求。自年以来,中国银行业监督管理委员会出台了一些列关于操作风险管理的规定,标志着国内银行业操作风险体系建设的全面启动。近些年来,中国银行业爆出多起操作风险大案,不仅对银行业造成重大的经济损失,更是对银行的声誉产生无法估量的损失。随着国际要求,更是维护作为经济体系核心的金融业健康发展的重要保障。本文以中国银行陕西省分行操作风险管理为研究对象,采用理论联系实际、定性定量分析、归纳演绎等方法,从操作风险管理基本理论入手,介绍了西方商业银行操作风险管理经验,在进行深入调查,联系工作实践并结台统计资料分析的基础之上,对中国银行陕西省分行操作风险管理的现状进行描述,找出存在问题并进行成因分析,最后结合国际同业操作风险管理经验提出中行陕西分行的操作风险管理模式设计及方法建议。【关键词】商业银行操作风险风险管理中国银行【应用类型】应用研究
篧篠:‘築瑃,瓸琣,,;’.琣琲’’痵琣...,琺瑃.~●
,.;;籶;.,’.【ⅲ畃緼;
痧晗敢褺西北大学学位论文知识产权声明书本人完全了解学校有关保护知识产权的规定,即:研究生在校攻读学位期间论文工作的知识产权单位属于西北大学。学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版。本人允许论文被查阅和借阅。学校可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索,可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。同时,本人保证,毕业后结合学位论文研究课题再撰写的文章一律注明作者单学位论文作者
悸选题的背景与意义发布了《关于加大防范操作风险监管力度的通知》等一系列规定,标志着我国商风险管理是商业银行在经营发展过程中始终面临的一项重要课题,国内银行业历来比较重视对于信用风险及市场风险的控制与管理建设,而对于操作风险管理从全面了解到着手构建管理体系只是近些年的事。二十世纪九十年代以来,国内外一系列由于操作风险所导致的银行案件震惊了金融界,这些案件的发生对银行的持续稳健经营造成了严重的影响,同时对于商业银行的声誉更是带来了无法估量的损失。从强调内部控制到操作风险这一概念的提出,体现出监管当局以及商业银行对操作风险的管理己逐步置于与信用风险管理和市场风险管理同等重要的地位。国际上,《巴塞尔新资本协议》将操作风险纳入银行资本监管的统一框架,并要求银行为操作风险配置相应的资本,国内中国银行业监督管理委员会业银行操作风险管理体系全面建设的开始。当前阶段,利用国内外已有的研究和实践成果,借鉴西方商业银行的经验,结合我国银行业的实际情况,加强对国内商业银行操作风险的管理和研究,不断提高操作风险有效管理水平,对我国银行业防范风险损失、提升核心竞争力、创建和提升品牌形象具备重要的现实意义。同时,对于维护金融业的健康发展及稳运行起到极大的促进作用。.√獾谋尘银行业是经营高风险的行业,能否有效地管理和防范所面临的各种风险将直接关系到银行的生存发展。随着我国金融行业的不断放开,外资银行在国内业务的不断扩张,国内银行国际化进程的发展,商业银行间的竞争也将目益激烈,我国商业银行面临的各种风险将有增无减。因此,加强全面风险管理对于我国商业银行而言至关重要。在银行业的风险管理体系中,市场风险与信用风险很早就引起了金融机构的重视,目前已经形成了较为成熟的风险管理体系并具备一定技术水准。而对于操作风险而言,这一概念虽然在上世纪九十年代就有了,也开展了一些工作,但其在风险管理体系中的地位,还是二四年六月巴塞尔《新资本协议》正式发布时确立的。商业银行真正开始重视操作风险还是近些年的事情,操作风险管理研究还是一个相对比较新的领域。二五年中国银行业监督管理委员会发布了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》,其首次在国内提出了操作
风险这一概念。该《通知》分别从规章制度建设、稽核体制建设、基层行合规性监督、订立职责制、行务管理公开制度以及一些重点环节共十三个方面对商业银行的操作风险管理提出了要求。二七