文档介绍：新疆财经学院
硕士学位论文
新疆金融结构调整与产业结构升级研究
姓名:李淼
申请学位级别:硕士
专业:金融
指导教师:李儒忠;卢爱珍
20060523
新疆金融结构调整与产业结构升级研究
引言
目前新疆的经济增长正处在从传统经济向现代经济转变过程中,经济结构尤
其是产业结构正在发生着剧烈的调整。由于产业结构转换基本遵循着有序变化规
律,即从资源的劳动密集型产业结构到资本密集型的产业结构再到高新技术和服
务业产业结构转变。一个地区应按产业结构演变规律进行适时适宜转换,才能使
产业竞争优势持续发展。根据已有的经济理论,我们可以知道金融发展对经济增
长有很大的促进作用。同时,金融结构是金融发展水平的体现,产业结构的合理
化又是经济快速增长的前提条件之一。因此,金融结构的调整应该可以促进产业
结构的升级进而促进经济增长。本文对新疆金融结构调整作用于产业结构升级的
研究就有一定意义,通过研究我们可以找出目前新疆金融结构存在的问题,并且
可以通过新疆金融结构的调整促进新疆产业结构的升级。
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新疆金融结构调整与产业结构升级研究
第一章金融与经济增长理论的文献综述
第一节国外相关文献
真正意义上的关于金融发展对经济增长影响的研究早在 20 世纪 60 年代就已
开始。1966 年,帕特里克(Patrick)发表了《欠发达国家的金融发展与经济增
长》一文,提出了需求带动和供给引导的金融发展问题。根据金融与经济增长的
因果关系不同,帕特里克认为金融发展可以是被动和相对滞后的,也可以是主动
和相对先行的。在实践中,供给引导和需求带动两种现象之间会产生相互作用。
在持续的现代经济增长以前,供给引导的作用更强,当经济增长的过程出现时,
需求带动的金融反应处于支配地位。帕特里克的思想为后来金融发展理论的发展
奠定了基础。最早对金融发展与经济增长的关系作系统的、专门研究的是 20 世
纪中期美国经济学家戈德史密斯,戈德史密斯(Goldsmith,1969)发表了《金融
结构与金融发展》一文,他提出了金融理论的职责在于找出决定一国金融结构、
金融工具存量和金融交易流量的主要经济因素,并阐明这些因素怎样通过相互作
用而形成金融发展,即“金融发展就是金融结构的变化”并以此为主线从比较金
融的角度实证地描述了发达国家和欠发达国家经济发展过程中金融结构的演变
过程,并运用一种全新的研究框架和一套指标体系为金融发展理论的进一步拓展
提供了方法论方面的重要基础。戈德史密斯认为金融与以产业结构变动为特征的
经济增长间是互为因果的关系。从动态上看,金融发展与经济增长、产业结构间
存在着相互推进的过程。金融发展通过提高储蓄投资总水平和资金配置的效率推
动经济的增长、产业结构调整和升级。金融发展水平越高,金融制度越完善,则
金融机构和金融工具所提供的选择机会越多,人们从事金融活动的欲望越强烈,
社会资金积累的速度也越快;在资金总量已定的前提下,金融活动越活跃,金融
机构间的竞争越激烈,资金会流向投资风险小、回收期短、盈利水平高的产业和
地区,从而提高资金的使用效率,提高经济增长速度,改善经济结构。格利和肖
认为一个有效率的金融制度是通过金融资产的多样化和金融中介机构的发展促
进储蓄与投资的形成、提高投资效率。金融可为经济增长中的资源配置和结构调
整提供有力的手段。麦金农(Mikinnon,1973)和肖(Shaw,1973)从发展经济学
角度提出了金融抑制与金融深化理论。两位学者均认识到金融与经济发展之间存
在联系,但并没有从一般意义上探讨金融体系和经济发展问题。赫尔曼、默多克、
斯蒂格利茨(Hellmanmn ,Murdock, Stiglitz,1997)在批评上述理论的基础上提
出了金融约束理论,该理论认为政府不应该完全放松利率管制,而应通过一系列
金融政策,有选择地干预金融,在民间部门创造租金机会,借此激励金融部门的
努力,促进金融发展和经济发展。
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新疆金融结构调整与产业结构升级研究
20 世纪 90 年代,金融发展理论研究进入以内生增长模型为核心的新阶段。
在对金融与经济增长间关系上,强调将金融因素视为产业结构调整和升级的必要
手段及内生增长的重要推动力。一是麦金农——肖假说有关金融发展和经济增长
关系的观点得到了具体化和规范化,许多学者将金融发展置于内生增长模型中,
并通过实证分析试图对理论模型的结果加以检验。二是一些学者不再满足对麦金
农—肖学派理论的修补,而是将内生增长及内生金融中介体引入