文档介绍：时事热点分析反洗钱三***规日前实施不干涉合法金融活动我国有关反洗钱的三***规口前正式实行。今后,所有个人账户中出现20万元以上的款项划转都将受到监控。由中国人民银行制定的这三部法规包括:《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,根据这三个法规,一些大额的人民币支付交易将被监控。包括企业之间金额100万元以上的单笔转账支付;金额20万元以上的单笔现金收付;个人账户20万元以上的款项划转等。当口存取外汇现金1万美元以上;当口非现金交易,个人10万美元以上,企业50万美元以上的大额外汇交易也在金融机构的监控之内。被金融机构监控的账户,如果出现资金流量异常现象,金融机构须逐级上报,一旦发现涉嫌犯罪的,须报告公安部门。目前,我国所有的商业银行均已开始对大额、可疑资金进行监控。中国人民银行还表示,正在筹建大额可疑交易检测系统,准备通过计算机网络,监控异常的资金流向。对于新法的实施,公安机关表示,这将有助于他们从异常的资金流动中发现犯罪活动的线索,从而建立起由钱及人,由人及案的新办案模式。同时有关部门也表示,在反洗钱操作中,不会干涉个人的合法金融活动,公安部门也将对银行提供的资料严格保密。洗钱犯罪洗钱犯罪就是通过种种手段使“黑钱”转变为“合法财产”,从而掩饰、隐瞒其真实来源和性质的过程。所谓“黑钱”就是指违法犯罪所得及其产生的收益,如贩毒、走私、诈骗、盗窃、***、偷漏税等获得的非法利益。据公安部经济犯罪侦查局有关负责人介绍,洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生,是这些犯罪的下游犯罪。从司法角度看,洗钱成为一种“犯罪屏障”,既妨害了司法活动,也助长犯罪分了有恃无恐的气焰,促使他们不断实施犯罪。从金融管理秩序角度来看,洗钱活动往往借助于合法的金融网络清洗大笔黑钱,这不仅侵害了金融管理秩序而且也严重破坏了公平竞争规则,破坏了市场经济主体之间的自由竞争,从而对正常、稳定的经济秩序带来一定的负面影响o据国际货币基金组织统计,全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2%至5%,,且每年以1000亿美元的数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资木流动国际化的情况下,洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大。因而,国际社会中洗钱与反洗钱的斗争从来就没有停止过。金融行动特别工作组(FATF)金融行动特别工作组(FinacialActionTaskForceonMoneyLaundering,简称FATF)成立于1989年,专门研究和制定各国国内和国际反洗钱的政策并促进这些政策的广泛实施。目前该组织的成员L:扩大到31个国家和地区,主要包括发达国家和我国香港特别行政区等主要国际金融中心。金融行动特别工作组作为重要的全球性的反洗钱组织,先后制订了反洗钱40条建议及反恐融资8条特别建议,并为促进这些建议的广泛实施做了大量工作,得到国际社会的广泛认可。中国政府十分重视金融行动特别工作组在推动全球性反洗钱工作中的重要作用,目前正在认真研究加入金融行动特别工作组的问题。1978-2003:中国改革市场化进程路线图回顾1978年十一届三中全会(全面拨乱反正):“以经济建设为中心”;“让企业有更多的经营自主权”;“坚决按经济规律办事”…1984年十二届三中全会(经济体制改革):“我国社会主义经济,是在公有制基础上的有计划的商品经济…1992年十四大:“把建立社会主义市场经济体制作为我国经济体制改革的目标;把企业推向市场”…1993年十四届三中全会(治理整顿,深化改革):“《关于建立社会主义市场经济体制若干问题的决定1997年十五大:“要加快国民经济市场化进程七“在所有制结构、国有企业体制和机制、分配结构和分配方式、市场经济的宏观调控体系等方面,进一步探索了实现经济体制改革新突破的一系列关键问题”…2002年十六大:“全面建设小康社会”;“中国特色社会主义”;“新型工业化道路”…2003年十六届三中全会:“《中共中央关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》”...解读《完善社会主义市场经济体制决定》《中共中央关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》涵盖“改革”范畴,以“改革、体制”为主题,在认识上有深化、有创新和发展。《决定》有三方面理论创新:提出了“五个统筹”,首次强调了经济、社会的协调发展;提出股份制是公有制的主要实现形式,在所有制和社会主义经济体制的认识上实现了乂一•次重大突破;提出建立健全“归属清晰、权责明确、保护严格、流转顺畅”的现代产权制度,首次为民营资产提供了保护,为资产的规范流动扫除了障碍。《决定》还对以下14个社会热点问题提出了解决措施或指导原则:——国有经济布局:国有经济更多布局在涉及国家安全、国家经济命脉的领域和行业,其他领