文档介绍：国信金色阳光照亮您的投资视界主讲人程彬程彬职业:国信证券上海管理总部VIP经理专业:金融学专业专长:证券服务与营销管理投资经验:2000年开始研究证券投资,多年历练,,、狠、、融资融券业务的重要性二、融资融券法律法规三、融资融券账户体系四、标的证券和担保物五、融资融券业务流程六、融资融券信息技术系统二、融资融券法律法规(1)(一)《证券公司风险控制指标管理办法》(二)《证券公司融资融券业务试点管理办法》(三)《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》(四)《中国证券登记结算有限责任公司融资融券试点登记结算业务实施细则》(五)《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》(六)《上海证券交易所融资融券交易试点实施细则》(七)《融资融券合同必备条款》(八)《融资融券交易风险揭示必备条款》(九)“客户信用证券账户卡”样式二、融资融券法律法规(2)(一)《证券公司风险控制指标管理办法》对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%按对客户融资业务规模的10%计算风险准备 按对客户融券业务规模的10%计算风险准备二、融资融券法律法规(3)(二)《证券公司融资融券业务试点管理办法》1、业务许可2、业务规则3、债权担保4、权益处理5、监督管理二、融资融券法律法规(4)1、业务许可经营满3年,且为创新试点类证券公司最近6个月净资本均在12亿元以上第三方存管方案已经证监会认可已制定融资融券业务试点方案和制度二、融资融券法律法规(5)2、业务规则见后面内容3、债权担保向客户融资融券应收一定比例的保证金保证金可以证券充抵可充抵保证金的证券的种类、折算率,最低维持担保比例和客户补交差额的期限,由证券交易所规定二、融资融券法律法规(6)4、权益处理证券公司是客户信用交易担保证券账户中各证券的名义持有人,登记于证券持有人名册证券公司行使对证券发行人的权利,应事先征求客户意见,并按照其意见办理证券形式分派投资收益,同时变更客户信用交易担保证券账户和客户信用证券账户的数据现金形式分派投资收益,同时变更客沪信用交易担保资金账户和客户信用资金账户的数据