文档介绍：公司理财建议公司理财建议公司理财建议:公司理财建议一、前言在经济全球化的浪潮中, 企业的管理水平和融资能力在很大程度上决定了企业持续发展的能力,公司理财建议。资金是企业生存、发展的命脉, 企业资金运用的过程就是企业发展的过程。在企业经营活动中, 财务管理人员要把握好三大问题: 第一, 公司应该实施什么样的长期投资项目? 这是资本预算问题; 第二, 如何为所要实施投资的项目筹集资金? 这是融资决策问题; 第三, 公司应该如何管理它在经营中的现金流量? 这是现金流量缺口管理问题,包括短期融资和净营运资本的决策。农行财务顾问从专业的角度对企业资金进行全面预算管理, 在确保企业高效开展经营活动的情况下, 尽可能地保持最低现金占用量。持有现金的成本就是损失利息的机会成本。持有现金太多会损失利息收入; 持有现金太少, 会造成支付困难。将现金流量管理贯穿于企业财务管理的各个环节, 确保企业日常支付能力和偿债能力, 实现现金流量的动态平衡。进而提高企业资金使用效率,保障企业资金有序流动,培育企业抵抗财务风险的能力,促进企业持续健康发展。农行财务顾问利用自身的经验为企业筹集、运作资金、经营决策提供帮助,为企业持续发展、资金增值设计方案。将银行的各种政策、各项产品与企业的各项经营活动有效衔接, 使企业在经营过程中的各个环节都能配套应用有效的金融工具。 4月6日, ××× 公司与农行就提高企业资金管理能力这一议题进行了初步的会谈与沟通。农行根据此次会谈的主要内容,对××× 公司的理财需求, 以及农行对以上需求的理解和建议做了如下的归纳和总结,并提出理财方案初步建议。二、××× 有限公司对理财的需求在公司的各项经营活动中, 农行能及时予以指导, 在融资、结算及金融资产增值方面给予有力支持, 使公司能恰到好处地应用各项银行政策和金融工具。三、农行公司理财初步方案温州农业银行通过与××× 有限公司的有效沟通, 初步了解××× 有限公司业务发展需求, 结合本行的业务优势,对××× 有限公司的理财方案初步设计如下: 账户资金理财财务结算理财企业融资理财优惠政策理财一、账户资金理财 1 、人民币账户去年你单位建行存款日记帐反映, 一般存款在 200 万元左右, 最高额达 500 多万元, 为了您的资金增值考虑, 建议使用我行的 7 天提前通知的单位通知存款和协定存款产品。产品简介: 1 )单位通知存款。单位通知存款是指存款人在存入款项时不约定存期, 支取时需提前通知我行, 约定支取存款日期和金额方能支取的存款。单位通知存款起存金额为 50万, 最低支取金额 10万, 需一次存入,一次或分次支龋可分 1 天提前通知和 7 天提前通知。 2 )单位协定存款。单位协定存款是指存款单位与我行通过签订《协定存款合同》,约定合同期限、协商确定结算账户需要保留的基本存款额度, 超过基本存款额度的存款为协定存款, 基本存款按活期存款利率付息, 协定存款按中国人民银行规定的上浮利率计付利息的一种存款种类。现我行基本存款额度一般为 50 万。账户存款增值比较(以 200 万为例) 存款种类存款金额存款年利率存款利息单位活期存款 200 万元单位协定存款 200 万元单位通知存款 200 万元 2 、外汇帐户。在外管局核定的限额内,汇入的外