文档介绍：第1章中国银行体系概况中国银行业由中央银行、监管机构、自律组织和银行业金融机构组成。 中央银行、监管机构与自律组织 中央银行中国的中央银行是中国人民银行,注意缩写—— PBC 。自 1984 年1月1 日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工商银行。工商银行成立于 1984 年。 2003 年,中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。例题: 1984 年1月1 日起, 中国人民银行开始专门行使中央银行的职能, 所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至( ) A. 中国银行 B. 交通银行 C. 工商银行 D. 建设银行答案: C 2. 中国的中央银行是( ) A. 中国银行 B. 中国人民银行 C. 工商银行 D. 建设银行答案: B 1. 职能 2003 年修订的《中国人民银行法》规定: 中国人民银行在国务院领导下, 制定和执行货币政策, 防范和化解金融风险,维护金融稳定。 2. 职责 监管机构——中国银行业监督管理委员会( CBRC ) 1. 历史沿革与监管对象中国银行业监督管理委员会成立于 2003 年4 月。注意《中华人民共和国银行业监督管理法》, 自 2004 年2月1 日起正式施行。掌握监管对象:国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。《银行业监督管理法》所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公共存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理,适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。例题: 1. 《银行业监督管理法》所说的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的( )。 A. 中央银行 B. 商业银行 C. 财务公司 D. 城市信用合作社 E. 政策性银行答案: BDE 2. 对在我国境内设立的( )的监督管理,适用《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。 A. 资产管理公司 B. 信托投资公司 C. 财务公司 D. 金融租赁公司 E. 国有企业答案: ABCD 2. 监管职责注意, 中国人民银行和银监会的职责不同, 从总体上看, 注意, 中国人民银行管的更宏观一些, 银监会管的较具体,微观一些。例题: 1. 下面( )属于中国人民银行的职责范围。 A. 发布与履行其职责相关的命令和规章 B. 对银行业金融管理机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理 C. 监督管理黄金市场 D. 负责金融业的统计、调查、分析和预测 E. 对银行业自律组织的活动进行指导和监督答案: ACD 2. 下面属于当前中国银行业监督管理委员会职责范围的有( ) A. 发行人民币,管理人民币流通 B. 制定和执行货币政策 C. 监督管理黄金市场 D. 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止答案: D 3. 监管理念、目标和标准(1 )监管理念——管风险、管法人、管内控、提高透明度例题:下列属于银监会监管理念的是( ) A. 管风险 B. 提高透明度 C. 管机构 D. 管法人 E. 管内控答案: ABDE (2 )监管目标监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态。银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争,提高银行业竞争能力。四个具体监管目标: ①通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益; ②通过审慎有效的监管,增进市场信心; ③通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解; ④努力减少金融犯罪。例题:银监会的监管目标是监管者追求的基本目标 A (对) B (错)答案: B (3 )监管标准良好监管的六条标准 4. 监管措施——市场准入、非现场监管、现场检查、监管谈话、信息披露监管其中银行业金融机构的市场准入主要包括三个方面:机构、业务和高级管理人员。例题: 1. 下列属于市场准入的有() A. 机构准入 B. 业务准入 C. 法人准入 D. 高级管理人员准入 E. 技术准入答案: ABD 2. 监管人员到商业银行约见高级管理人员, 要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明, 这种监管方式是( )。 A. 现场检查 B. 非现场监管 C. 监管谈话 D. 信息披露监管答案: C 自律组织——中国银行业协会我国银行业的自律组织是中国银行业协会, 成立于 2000 年, 是在民政部登记注册的全国性非营利社会团体。主管单位为银监会。例题: 中国银行业协会是()。 A. 中国银