文档介绍：金融机构反洗钱监督管理办法(试行) 解读人民银行六安市中心支行2015年3月1金融机构反洗钱监督管理办法(试行)解读背景及意义主要内容几点工作要求2背景及意义国内外反洗钱形势变化,对人民银行和金融机构反洗钱履职提出更高要求通过制度性规定将风险为本方法引入反洗钱领域进一步推进法人监管理念推动金融机构洗钱风险评估,加强金融机构自律管理重新梳理和完善反洗钱监管手段定位《反洗钱现场检查管理办法(试行)》(银发[2007]175号)和《反洗钱非现场监管办法(试行)》(银发[2007]254号)不能完全适应实际需求3主要内容《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》(银发【2014】344号,2014年11月15日)共45条,分六章总则(7条)监管分工(2条)非现场监管(17条)现场检查(6条)其他监管措施(8条)附则(5条)4主要内容总则根据目前金融机构类型,适当调整适用范围增加村镇银行、农村合作银行删除城市信用社、邮政储汇机构将信托投资公司改为信托公司,将财务公司改为企业集团财务公司支付机构、银行卡组织、资金清算中心、从事汇兑业务和基金销售业务的机构适用本办法风险为本原则法人监管原则5主要内容监管分工以法人属地管理为基本原则总行负责全国性法人金融机构总部的监督管理(全国性法人金融机构总部名单由总行确定、调整)分支机构负责辖区内地方性法人金融机构总部以及非法人金融机构的监督管理总行可以授权法人金融机构所在地人民银行对全国性法人金融机构代行监管职责全国性法人金融机构总部名单之外的全国性法人金融机构总部,中国人民银行授权该机构所在地副省级城市中心支行以上分支机构及以上人民银行分支机构代行监管职责分支机构应当明确辖区内金融机构的反洗钱监管分工,避免监管真空和重复监管6主要内容监管权限争议和跨级、跨区域现场检查的监管权限分支机构之间对监管权有争议的,应当报请同一上级机构确定总行及其分支机构可以授权下级机构检查由上级机构负责监管的金融机构下级分支机构认为其负责监管的金融机构执行反洗钱规定的情况有重大社会影响的,可以请求上级机构进行现场检查分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的,可以建议上级机构统一安排7主要内容非现场监管反洗钱定期报告制度(年度,含总部和境内外所有分支机构)反洗钱工作的整体情况及机构概况反洗钱工作机制建立情况反洗钱法定义务履行情况;反洗钱工作配合与成效情况;其他反洗钱工作情况、问题及建议反洗钱即时报告制度(发生后10个工作日内)主要反洗钱内控制度修订反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项反洗钱报告机构:人民银行监管辖区内承担反洗钱法定义务的金融机构最高层级的管辖或者牵头机构,包括法人机构和部分非法人机构8主要内容监管档案人民银行根据监管分工,及时建立监管档案,实施动态管理:金融机构报送的信息人民银行实施反洗钱监管过程中产生的信息其他渠道获取的重要信息9主要内容考核评级以反洗钱监管档案为依托,结合现场检查、约见谈话等情况,参考日常监管中获得的其他信息,选择关键、显明、客观的评价指标,按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级考核评级期间为每年1月1日至12月31日分行业排列名次,确定考评等级总行制定和调整考核指标内容和权重,分支机构可以根据当地情况对指标内容进行细化人民银行可以根据考核结果,对金融机构实施分类监管存在突出问题的,应当及时发出《反洗钱监管意见书》,进行风险提示,要求其采取必要的整改措施发现金融机构涉嫌违反反洗钱规定且情节严重的,应当及时开展现场检查10