文档介绍：湖南大学
硕士学位论文
数据挖掘技术在反洗钱领域中的应用研究
姓名:王鹏
申请学位级别:硕士
专业:金融学
指导教师:杨胜刚
20050916
摘要
伴随着经济全球化的发展金融犯罪也因科技进步以及金融服务业的全球化
而变得日益复杂其中洗钱犯罪活动对一个国家的影响最为严重随着中国作为
WTO 成员不断融入全球经济之中并日益繁荣在我国进行跨国洗钱犯罪的机会
也在增加公布的报告显示在中国大陆洗钱的金额已达到每年 2000 亿元人民
币 250 亿美元占中国国内生产总值的 2% 这大体相当于中国 2001-2002 年
度的出口收入反洗钱的重要性和紧迫性日益突显
面对日益严峻的洗钱态势国际社会加强了对洗钱活动的打击力度试图建
立起一套有效的反洗钱操作机制大额和可疑交易报告制度就是其中最重要的措
施之一而在这其中大额与可疑金融交易信息的采集分析和报告又是各国打
击洗钱的核心问题和基础工作我国反洗钱工作起步较晚有许多尚待完善的地
方尤其在大额与可疑交易报告的分析方面实际工作中已经暴露出了许多问题
如报告主体积极性不高分析手段落后相关信息缺乏等尤其在可疑金融交易
信息的分析方面我国目前还仅仅处于手工操作阶段这不仅严重阻碍了我国的
反洗钱进程更将直接影响我国良好的国际形象以及国内经济的健康有序发展
因此寻求一种理想的技术方法已是十分迫切
数据挖掘是伴随着信息技术的高速发展在 20 世纪 80 年代末新兴的一门开
发信息资源的数据处理技术该技术能够建立预测模型而不是简单的回顾模型
帮助分析者分析历史数据及当前数据自动地智能地将待处理的海量的以不
同形式储存的数据资料转化为有用的信息和知识从中发现隐藏的关系和模式
帮助预测未来可能发生的事件从而有效解决信息时代数据爆炸但信息不足
的问题数据挖掘技术能够在最大程度上保证大额与可疑金融交易数据的完整性
和真实性并能够对数据进行自动分析以提高结论的准确性国际反洗钱经验也
已经证明应用数据挖掘技术建立一套高效的大额和可疑交易数据处理系统会提
高一国的反洗钱效率
本文探讨的就是数据挖掘技术在反洗钱领域中的应用问题文章首先概述了
数据挖掘技术和洗钱活动然后结合数据挖掘技术的特点对反洗钱领域中应用
数据挖掘技术进行理论分析接着着重探讨了数据挖掘技术中的决策树算法在反
洗钱领域中的应用问题最后提出构建我国反洗钱数据挖掘体系的政策建议

关键词反洗钱数据挖掘技术反洗钱数据挖掘体系决策树算法属性

I
Abstract
With the development of economic globalization, the financial criminal activity
plicated day by day because of change of science and technology and
globalization of the financial services industry. In these financial criminal activities,
money laundering affects one country the most. After joining WTO, China has made
great progress in economic construction. At the same time, the possibility of the
occurrence of money laundering criminal activities grows. It is said in one report that
each year there is about 200,000,000,000 RMB relating to money laundering activities.
That is 2% of China’s total annual GNP. And it equals the profits earning from exports
in 2001. The importance and urgency of China’s anti-money laundering are ing
conspicuous day by day.
Facing the serious environment, many countries pay more attention to the money
laundering activities, with which they