文档介绍：XX银行内控制度文件短信通知业务操作流程文件编号:编制:核:审批准:版次号::2011年06月01日目录修改记录 2目的 .3适用范围 3定义、缩写和分类 3职责与权限 3操作流程 4检查监督 13合规文件索引 ,首次发布。 2011-06-,旨在规范、指导XX银行短信通知业务的操作,提高对潜在风险的防范和控制能力,减少潜在风险损失,促进该项业务健康发展。、缩写和分类(1)手机短信通知:指银行按照客户订制的短信通知服务,为客户提供账户变动提醒、服务信息提醒、金融信息提醒等服务,是银行提供的一种新型的金融服务方式。(2)注册手机号码:指客户注册手机短信通知业务时向XX银行提供并确认的手机号码。所有信息将发送到注册手机号码上。)负责客户申请的受理;2)负责审核客户提供资料的真实有效;3)负责短信通知业务的办理;4)负责客户签约资料及协议的整理、)负责短信通知业务操作流程的制定;2)负责对柜员办理的短信签约业务的指导、)负责《手机短信通知服务协议》的制定和印制;1(.(2);负责针对后期需求对系统做相应的改造。。、受理审查、签订协议、办理签约及装订五个环节。整合为二个阶段,包括:签约阶段与后续阶段。短信通知签约的主要风险是:客户提供虚假身份证明资料及账号;针对主要风险的关键控制环节是:个人用户必须亲自办理并且系统对存款账号和证件号码进行有效性校验,单位客户必须携带单位公章、介绍信、法人身份证件及复印件,非法人亲自办理时还需提供经办人身份证件及复印件和法人授权书,柜员需对客户资料的真实性再次校验。.短信通知签约操作流程图 柜员B-A-客户1客户申请受理审查是否合规否是签订协议2交易凭条和协议 办理签约第二联段阶约签I 资料装订结束段阶续后H 部门或岗位节点部门或岗任务/名称任务/名称任务描述操作风险提示 操作风险提示任务描述位节点短信通知签约修改操作流程图IA1客户/,协议A-客户个人客户对;打印凭条由客户签字 柜员B-信通知业务经办人亲自向任意网点提交个人有效身份证件、复印件、麒麟借记卡书加盖业务用公章,并将一联交易凭条和协议书第二联返还给客户保客户申请确认;后督中心对传票做审查。1或储畜存折。管。控制岗位:柜员、。是否合规否柜员UB1经办人向原开户网点提交介绍信、法人身份证原件及复印件、单位公业务处理完毕后,柜员将有客户签资料装订/字确认的凭条按打印顺序摆放,相是章,非法人亲自办理时还需提供经关客户资料做打印凭条的附件,日签订协议办人身份证原件及复印件和法人授权书。终轧账时随传票装订。其中客户资料包括: 交易凭条和协柜员IB1段阶改柜员受理客户申请,对客户提交的/:客户提供虚假个人客户办理签约2 修改资料的真实性修约签资料进行审查,审查内容如下:资料。风险类型:操作风险。协议书 ?:高风险。身份证件 ?控制目标:确保客户提供身份证复印件 ?单位客户麒麟借记卡或储蓄存折? 资料的真实性。协议书?:柜员对资料进介绍信 ?行审核验证。介绍信?法人身份证复印件?法人身份证件? 控制岗位:柜员。经办人身份证复印件 ?经办人身份证件?授权书 ?授权书 ?单位公章?客户IA2客户仔细阅读《签订协议/XX银行手机短信通知服务协议》议条款时填写协议书内容并在协议(附录一),同意协上签字确认。风险点2:柜员输错客户柜员使用“短信签约开通”交易,1办理签约 B2柜员/手机号码。账号、客依次输入待签约客户卡/风险类型:操作风险。户手机号码、客户身份证号码,信风险级别:高风险。息录入无误后提交,使用黑色通用控制目标:确保客户账户凭条打印两联“短信签约开通交易 信息的保密性。凭条”,一联加盖业务用公章、柜控制措施:柜员输完电话员私章,另一联加盖业务用公章、、受理审查、签订协议、办理签约修个环节。整合为二个阶段,包括:签约修改阶段与后续阶段。短信通知签约修改的主要风险是:客户提供虚假身份证明资料及账号;针对主要风险