文档介绍：.客户档案管理制度为了规部门客户档案管理工作,加强对客户档案的科学管理,有效地保护和利用档案,结合本部门实际情况,特制定本制度。(红色为待定事项)一、客户档案的容(一)客户档案的原始资料在对客户档案资料进行保管分析的过程中,各类原始资料的保管和整理是最基本的工作。在交易过程中逐渐形成的客户档案原始资料是非常多的,为了避免今后的经济纠纷,这些书面的原始档案资料应该被完好的保存起来,切实防公司与客户经济往来中发生的合同风险、法律风险和信用风险。客户档案原始资料是客户档案的基础容,常见的客户档案原始资料主要有:、谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件;;;、个人身份证明、介绍信、授权委托书的原件或复印件;;、电传、信函、记录等书面材料和视听材料;、公证等文书材料;、副本及变更、解除合同的书面协议;;、收付标的、款项的原始凭证复印件。(二)客户资信调查报告客户资信调查报告是客户档案的核心容,它是对客户档案原始资料进行整理和分析基础上形成的综合反映客户资信情况的档案材料。从资信调查报告的形成过程和主要用途来看,它是由企业资信调查人员撰写的一种反映客户信用动因和信用能力的综合报告,是详细记录客户资信信息的载体。资信调查报告的主要容有:;;;银行信用;;;;;;;;。(三)客户经营状况记录客户经营状况是客户动态资料的重要组成部分,是对入驻客户考核的主要依据。:;;;;。二、档案归档(一)档案的分类客户档案由客户经理提交,分两级进行管理。以商户为单位建立,一个客户一个立卷,一个档案盒。一级目录包括自营项目组、大客户组、普通客户组。,进行二级分类。,准确登记档案名称、编号及卷次,编制“档案分类编号表。如遇有新增文件或遗漏文件,以上各小组需及时进行预先的统计与整理,最后汇总到档案管理组进行统一的编码。(二)。、条理、保持有机联系。凡是归档文件材料,均要按其不同类别组卷,文件分类准确、立卷合理。,要求将文件的正件、附件与印件等统一立卷,不得分散。,要合理安排文件的先后秩序,按时间先后排列。,应统一规定进行,比如:正件与附件,应正件在前,附件在后等。三、档案的使用审批程序(一)查阅(备注:A级档案即机密档案;B级档案即是A级档案除外的)普通档案。,不得带离。:查阅人填申请表报部门负责人审批方可查阅。:填申请表→部门负责人审批→档案相关部门的负责人审批。:填申请表→部门负责人审批→档案相关部门的负责人审批→公司负责人审批(副总→总经理)(注:证件、合同等关系到公司运营等相关证件需经总经理审批,其余只需副总审批即可)(二)借阅级档案)B(:填申请表报部门负责人审批。:期限为三天,如续借则需再次填写申请表。(三)复印、摘抄程序:填申请表→报部门负责人审批→公司负责人审批。四、档案印章管理制作专门档案专用章,并各分设“受付”、“发行”、“作废”三枚印章盖在文件背面,执照等证件除外。“受付”章——“发行”章——“作废”章——蓝色档案的“受付”、“发行”、“作废”应做相关的说明。五、,保持档案清洁,以防虫蛀腐朽。,依规定清理一次,已到保存期限者,给予销毁。销毁前,应造册呈总经理核准,并于目录附注栏注明销毁日期。,部分经核定仍有保存参考价值者,档案管理人员应将《档案目录表》上注明保留该文件,并在上注明部分销毁的日期。、保管等情况进行一次检查,发现问题及时采取补救措施,确保档案的安全。,销毁档案材料要认真鉴定,确定销毁档案材料已列册登记。,监销人在销毁档