文档介绍：反洗钱知识内部测试(二)姓名: 分数: 一、单选题(每题1分,共30分)《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的?()中国人民银行、银监会、证监会、保监会中国人民银行全国人大D•司法机关当前我国反洗钱的被监管主体是:()金融机构特定非金融机构金融机构和特定非金融机构金融机构和非金融机构根据客户的风险等级,对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户,至少每( )进行一次审核。3个月半年9个月一年反洗钱调查的基本原则不包括: ()合法原则合理原则公开原则效率原则业务部门提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑, 且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的, 应当自上一次提交可疑交易报告之日起每( )个月提交一次接续报告。1个月3个月6个月12个月根据《反洗钱法》的规定,临时冻结的期限为: ()24小时48小时二个工作日三个工作日7•《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 (人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?()2016年12月28日2017年1月1日2017年7月1日2017年12月31日各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案, 保存期限应不少于:()。3年4年5年20年客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行, 初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个( )工作日。510315金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构 ?()可疑交易B•有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的大额交易怀疑客户属于美国制裁名单对可疑交易标准进行明确规定的是 :()《金融机构反洗钱规定 ?(中国人民银行令年第1号发布)》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《中国人民银行反洗钱调查实施细则 (试行)》我国反洗钱信息中心是( )中国反洗钱监测分析中心中国人民银行反洗钱局中国金融情报中心中国犯罪情报中心()是金融机构反洗钱活动的基础工作。了解客户(KYC)大额现金交易报告可疑交易的分析与司法机关全面合作客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,应当要求客户进行更新。客户没有在()天内更新且没有提出合理理由的, 应当按照法律规定或与客户事先约定,对客户采取限制措施。30天60天90天120天金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素?()信用B地域业务行业金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效性,反洗钱法律法规中规定的措施包括:()应当指定专人负责反洗钱工作配备必要的管理人员和技术人员确定负责反洗钱工作的高层管理人员应当建立专门的反洗钱部门我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是: ()金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2003]第1号)金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2007]第1号)反洗钱法中国人民银行法各分支机构应至少每( )年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传,至少每()年一次对本部门员工进行一次全面培训。、1年1年、2年1年、、: ()现场调查非现场调查主动调查被动调查对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少多久进行一次审核A海月每季度每半年每年21•《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识到义务且情节严重的,对金融机构处多少罚款 ?()10万元以上50万元以下20万元以上50万元以下30万元以上50万元以下20万元以上40万元以下对经分析认为属于重大可疑交易的,金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时,应向()报告。中国人民银行当地分支机构当地公安机关当地检察机关当地法院根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定,下列可以作为实名证件的是( )。学生证临时身份证驾驶证介绍信目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是 ?()艾格蒙特组织金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering--FATF)亚太反洗钱小组欧亚反洗钱与反恐融资小组为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况,中国人民银行及其分支机构可以:()通过谈话听取反洗钱专职人员的意见,评估反洗钱机构职能的可靠性通过了解不同部门、 不同业务的操作人员对反洗钱职责的理解度, 评判反洗钱知识的充足性通过查看会议记录、会议决定,核实反洗钱机构实际活动情况的真实性如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要, 则应视作判断反洗钱体系传导机制无效如果一笔交易即符合大