文档介绍：1、银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记( )。√.汇款人姓名或者名称资金汇出地名称汇款人身份证汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每( )进行一次审核。√.一月三月半年一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。√.客户身份识别交易记录保存大额交易可疑交易4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。√、131718201 / 22《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于( )起施行。2003 年 1 月 3 日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令 [2003]第 2 号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令 [2003]第 3 号)同时废止。√.2006 年 11 月 14 日2006 年 12 月 1 日2007 年 1 月 1 日2007 年 3 月 1 日6、A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持 25 张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各 3000 美元,合计 75000 美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( )√.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向( )报备。√.公安部中国银行业监督管理委员会中国人民银行国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别( )√.大额交易现金交易可疑交易2 / 22D.转账交易9、《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( ),受法律保护。√.大额交易和可疑交易报告现金交易报告财务报表业务报告10、《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √.金融监管机构财政部门检察机关中国人民银行及公安机关11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的( )个工作日内补正。√.3571012、银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的,应要求境外机构补充。√.汇款人工作单位汇款人住所汇款行地址汇款人身份证明文件3 / 2213、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。 √.3571014、对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 √.《外汇业务审批表》《提取外币现钞备案表》《外汇申报单》《涉外收入申报单(对私)》15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,选项中的说法正确的是( )√.自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑交易报告自然人银行账户一次性大额存取现金,金融机构应当报告可疑交易报告自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑交易报告自然