文档介绍：基金基础知识银行个金部金融理财培郭超工学学士经济师工程师理财规划师1993年7月-1997年2月德州分行科技科1997年2月-1997年11月德州分行信用卡科1997年11月-2000年8月德州分行科技科2000年8月-2002年1月德州分行陵县支行副行长2003年4月-2004年10月借调到山东省分行个人金融业务2004年11月12月参加总行组织的我国第一批CFP(理财规划师)培训诳2005年5月、2005年11月参加AP考试,中国金融理财标准委员会(财内容提要■基金的概念、起源、分类、)中国公理财标准委(m0金融理财培基盒的概念证券投资基金,是一种利益共享风险共担的集合投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者手中的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,以获得投资收益和资本增值的投资方式。投资基金在不同国家和地区称谓有所不同,美国称为“共同基金”或“互惠基金”(mutualfunds),英国和中国香港称为单位”信托基金,日本和中国台湾称为证券投资信托基金”)中国公理财标准委(m0金融理财培起源与发展起源于英国1868年“海外及殖民地政府信托基金”契约型、封闭式发展:美国1924年“马萨诸塞投资信托基金”公司型、)中国公理财标准委(m0财起源(一)1868年1920年产生阶段■19世纪60年代,随着第一次产业革命成功,英国成为全球最富裕的国家(工业总产值占世界的1/3以贸易额占世界的25%)。国内资金充裕。利率很低国、德国、法国、意大利等正开始工业革命,需要大量的资金支持,发行了大量的高利率债券。为提高国内投资者的资金收益,1868年英国政府出面组织了专业人士管理运作的以投资美国、欧洲和殖民地国家证券为主要对象的外国和殖民地政府信托投"(恩)+公么财起源(二)宗旨:运用基金达到与大投资者一样享受海外投资收益的目的伦敦《泰晤土报》刊登招募说明书面向英国各阶层投资者募资投资于伦敦交易所上市的17种政府债券(埃及、美国、俄国、波斯等国债券))中国公理财标准委(m0财起源(三)特点1、类似股票、不能退股、不能兑现、权益限于分红和派息■2、多元化投资、分散风险■3、)中国公理财标准委(m0墩展(-)1921年1970年发展阶段筅工金出童契,造,汽年电力20世纪初,美国超过英国成为国民生产总值位居世界第一的国家,第一次世界大战以后,美国更是空前繁荣■1921年4月,美国设立了第一家证券基金组织-“美国国际证券信托基金”(theinternationasecuritiestrustofamerican))中国公理财标准委(m0金融理财培展(一)标志着证券投资基金发展中的英国时代"结束而美国时代”开始1924年3月21日,“马萨诸赛投资信托基金”成立,意味着美国式证券投资基金的真正起步实行基金公司与基金管理人分立制度,马萨诸赛投资信托基金承担基金公司职能;马萨诸赛金融服务公司承担基金管理人。)中国公理财标准委(m0