文档介绍：XX银行反洗钱工作自查报告人民银行XX中心支行:为贯彻落实人民银行XX市中心支行反洗钱工作各项要求,我行将反洗钱工作作为加强内部控制,防范外部案件的一项重要任务,加强领导,落实责任和措施,切实抓紧抓实抓好。近期,根据人民银行XX中心支行关于对反洗钱工作进行自查的通知要求,我行组织专门力量,对我行反洗钱工作开展情况进行了全面自查。现将自查情况报告如下:一、机构总体风险评估(一)机构基本情况我行于X年X月X日获XX银监分局开业批复,X年X月X日经XX市工商行政管理局依法注册登记X年X月7日正式开业投入运营。X年X月,又设立了1个分支机构(即XX银行凤凰城支行)。现有员工总数为X人(其中总行员工X2人,支行员工X人)。到X年X月末,资产总额为XXX万元,其中各项贷款余额为XXXXX万元。不良贷款余额和不良贷款率均为X;负债总额为XXX万元,其中各项存款余额为3XX万元;实现净利润XX万元。(二)控股其他机构情况我行无控股其他机构情况。(三)开办的业务种类经监管部门批准,我行目前开办的业务种类为:1、吸收公众存款;2、发放短期贷款;3、办理国内结算;4、办理票据承兑与贴现;5、从事同业拆借;6、代理收付款项业务;尚未开办网银、银行卡、信用证等业务。二、反洗钱资源配置评估(一)组织机构建设情况根据中国人民银行反洗钱工作的相关要求,我行领导对反洗钱工作高度重视,将反洗钱工作纳入日常管理工作当中,首先成立了由行长XXXX任组长,副行长XXX和X支行行长XXX任副组长,各相关部门负责人和相关专业人员为成员的“XX银行反洗钱工作管理领导小组”,统一领导、组织、协调本行的反洗钱工作,研究和制定本行反洗钱计划,制定反洗钱工作制度和履行的反洗钱管理其他职责。同时,根据不同时期业务发展和机构人员的变动情况,及时修订、调整和变更反洗钱小组成员和反洗钱岗位成员。(二)设置了主要负责部门我行反洗钱工作主要负责部门为营业部。营业部现有员工XX人,负责办理我行现金收付业务、大额汇兑业务等各项业务,反洗钱工作责任明确,能够保障我行反洗钱工作的有效开展。(三)反洗钱内控制度建设情况我行将人民银行下发的有关文件精神,及时印发传达至各营业网点,并结合我行实际制定了《XX银行股份有限公司反洗钱工作管理暂行办法》、《XX银行反洗钱操作规程》等各项内控制度,并制定《XX银行反洗钱实施方案》,要求员工认真执行,为反洗钱工作实施奠定了制度基础。(四)部门和人员反洗钱职责清晰反洗钱工作管理领导小组工作职责:一是统一领导、组织、协调本行的反洗钱工作;二是研究和制定本行反洗钱计划,制定反洗钱工作制度;三是建立支付交易监测系统,对支付交易进行监测;四是研究本行反洗钱工作的疑难问题,提出解决方案与对策。部门负责人反洗钱工作职责:一是负责协助分管行长做好反洗钱工作计划的制订、分解和实施,负责全行反洗钱的分析工作;负责反洗钱的管理工作;负责全行反洗钱规章制度的落实检查工作。岗位工作人员反洗钱工作职责:严格执行本岗位反洗钱岗位责任制,做好本岗位反洗钱工作。(五)反洗钱工作流程顺畅1、加强个人存款实名制、人民币结算帐户管理等方面的制度执行力,对客户提交的申请资料、身份资料加大审查力度,对大额支付、可疑支付及时登记备案,同时对实际处理中的票据、汇兑、大额现金取款等业务实行额度授权,以严格的事权划分制度规范处理大额支付业务。