文档介绍：定向资产管理业务推介流程——票据资产类产品
定向资产管理业务推介流程
票据资产类产品
主要参与各方
1、委托人:**银行机构客户或**银行理财产品(资金池)
2、管理人:大通证券股份有限公司
3、托管人:**银行
4、票据资产受让方:大通证券定向资产管理计划
5、票据承兑、保管、托收方:**银行
6、票据资产转让方:**银行
二、业务目的
1、为委托人拥有合法处分权的资金实现增值
2、为**银行票据资产转表(销规模)提供通道
3、管理人获取合理的管理费用
三、相关数据
1、管理费:03>.1%-%(可协商,按日计提,按季支付;现阶段票据市场收益率较低,按下限执行)
2、托管费:%(按银行要求,按日计提,按季支付)
3、委托人收益:根据市场票据贴现利率确定
4、计划期限:6个月以内
四、模式图
受托管理管理费
交付资金购买票据资产

定向资产管理计票据的承兑、保管
划本金及收益
流程图
案例(模拟)
委托人:交通银行稳定理财
管理人:大通证券股份有限公司
托管人:交通银行
票据资产受让方:大通-交通定向资产管理计划
票据承兑、保管、托收方:交通银行
票据资产转让方:交通银行
投资标的:银行承兑汇票(单一票据或票据包),5000万元面值,期限6个月
计划金额:4870万元
贴现率:%
管理费:%(按日计提,按季支付)
托管费:%(按日计提,按季支付)
委托人收益:%
票据距到期期限:6个月
交通银行稳定收益理财与管理人(大通证券)签订相关协议,成立大通-交通定向资产管理计划,托管行为交通银行,计划金额为4870万元,用于购买交通银行持有的银行承兑汇票(票面金额5000万元,期限6个月)。
管理人与交通银行股份有限公司签订《票据资产转让协议》、《票据资产保管协议》,交通银行出让票面金额5000万元的银行承兑汇票,该汇票由交通银行代为保管及托收。大通-交通定向资产管理计划将4870万计划资金转入交通银行账户。
票据到期日,交通银行代为收取票据款项共计5000万元并将其打入大通-交通定向资产管理计划专户。定向专户内资产将扣除管理费、,剩余499