文档介绍：XX银行XX分行XX年客户经理绩效考核办法第一章总则第一条按照总行薪酬改革思路,为充分调动客户经理的积极性和创造性,推进我行业务持续健康发展,特制定本办法。第二条客户经理是我行与客户联系的桥梁,是银行形象的代表者、客户开的发者、金融产品的营销者,是对客户实行“一对一”、“面对面”、“一站式”服务的专职人员。第三条绩效考核原则:谁营销的客户业绩归谁。考核方式力求简单直观,总体可控;考核结果与履职津贴、变动奖金、等第排序挂钩。第二章客户经理主要职责第四条根据分支行总体营销计划,确定目标客户和潜在客户,按季制定营销和服务方案。第五条积极主动了解客户的需求,及时发现和提出我行金融产品和服务中存在的问题,掌握客户需求的变化,设计满足客户需求的方案,提出开发新产品的建议,经批准后组织实施。第六条积极主动地营销我行的金融产品和服务,努力使对客户的单一服务变成多功能的综合服务,提高客户对我行的依存度。第七条做好客户的日常管理工作,建立客户档案,随时搜—1—集、分析、整理客户信息,及时归档。对客户发生的重大信息要及时向分管领导报告。第八条分管授信客户的客户经理,负责受理客户提出的授信业务申请,对授信业务的合法性、合规性、安全性、盈利性进行调查,撰写授信分析报告,同时对授信资料的真实性、完整性及授信风险评级、风险披露负责。对经分行批准的授信申请,负责具体办理手续,落实贷审会提出的各项要求。负责授信业务的日常管理,有重大异常情况及时报告,是实现我行信贷资产的安全性和效益性的第一责任人。第九条及时、敏锐地捕捉市场信息,为领导提供有价值的决策依据。第三章客户经理工作制度第十条为加强对客户经理队伍的管理,规范工作程序,不断提高对客户的服务水平,客户经理必须遵守以下工作制度。(一)走访制度。客户经理对自己分管的客户每月至少走访一次,重要客户每月至少走访两次,如实填写工作日志。(二)档案制度。客户经理必须按季对自己分管客户的相关资料进行归档。档案内容主要包括:客户基础资料;营销和服务方案;客户对我行金融产品和服务的使用情况;进一步开展营销工作的安排与建议;相关分析汇报材料;其他有价值的资料。授信客户档案按照授信档案管理要求归档。(三)报告制度。客户经理每季对所服务的客户和拟拓展的客户进行分析、评估、预测,提出切实可行的营销策略,撰写营销方案,报本单位领导和分行相关部门,重点客户要单独撰写并上报。客户有重大情况应随时上报。(四)例会制度。各支行每月召开客户经理工作例会,分行每半年召开一次例会。通过例会,总结、通报上期工作情况,交流工作经验,研究市场动态,制定下期营销工作计划。(五)着装制度。客户经理在营业时间必须按照分行的统一要求规范着装。(六)培训制度。客户经理必须按时参加分支行组织的集中培训。第四章客户经理绩效考核第十一条公司业务部负责计算客户经理人民币对公业务、个人贷款业务、外币对公存贷款业务绩效得分。个人金融业务部负责计算客户经理个人金融业务(个人贷款业务除外)绩效得分,并通过《客户经理业绩统计表》(详见附件)送公司业务部。国际业务部负责计算客户经理国际业务(外币对公存贷款业务除外)绩效得分,并通过《客户经理业绩统计表》送公司业务部。电子银行部负责计算客户经理电子银行业务绩效得分 ,并通过《客户经理业绩统计表》送公司业务部。—3—考核范围包括支行行长、副行长、营销经理(高级客