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项目操作流程及管理办法
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投行项目整理
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项目结束
到期结算
财务部
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兑付本金利息
文字解析
项目材料收集-投行部门
一、收集企业基本资料，进行初步判断
（一）工商制造类企业资料
、融资申请书（企业简介、融资用途、融资金额、期限、保证措施、还款来源）
、五证一卡（营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开会许可证、信用代码证、贷款卡）
、验资报告、章程
、三年审计报告、近期报表及科目明细
、高管身份证复印件、简历
、近期征信报告查询及对外借款、担保明细
、去年及今年大额上下游合同
（二）房地产企业资料
、涉及制造类企业以上 1-6 条资料
、融资项目现状（含工程进度说明）及可行性报告
、在建项目四证（土地证、用地规划证、工程规划证、工程施工证）
4、抵押物预评估报告 投行部门内部进行项目可行性研究分析 一、根据收集的资料及网络等各方面信息，投行经理对企业进行初步讨论。
讨论重点： 1、企业综合实力； 2、融资用途真实合理性； 3、保证措施是否可覆盖风险；
、企业还款来源是否充足；
二、由主要项目负责经理撰写简单项目分析报告，上报部门经理，部门经理出具初步意见。 项目地初期尽调 - 写尽调报告 一、经部门经理认可后，由两名投行经理前往项目处展开初步尽调；
核实重点： 1、企业资质合法合规及综合实力； 2、企业财务状况真实； 3、企业生产经营现状及未来发展规划；
4 、企业上下游客户情况； 5、股东及高管专业素养及品质判断； 6 、保证措施（担保、抵押、质押）实施可行性；
7 、房地产项目的目前现状、未来计划
沟通重点： 1、真实融资用途； 2、融资金额、期限、利率； 3、融资方式（直投、银行委贷、信托通道） ；
4 、各项还款来源； 5、对外负债及担保明细；
二、尽调完成后，在向部门经理汇报后，进行撰写尽调报告，预计时间 1-2 周。 由投行部门上报风控委员会及投资委员会决议（召开会议） 决议意见和建议反馈投行部门 一、尽调报告完成后，主负责投行经理将企业收集所有资料及尽调报告呈交风控委员会，风控委反馈项目问题， 投行经理解答并完善尽调报告； 二、由投行部发起投资委员会，投行经理向各委员详细汇报项目情况，包括但不限于融资企业介绍、融资用途、还款来源、保证 措施等。由投委会做出决议或者提出意见，投行经理负责落实
如项目尽调不完全交由投行部门发起项目地第二次尽调，召开终审会
法务部门起草与项目方签署相关合同 一、依据投行部提供的以下资料，起草相关合同：
1、个人类：身份证复印件，现住址及联系方式；银行账户信息（开户行、账户名及账号）
2、企业类：企业相关资质（营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证）复印件、法定代表人相关信息（同 1）、相关
收付款账户信息、项目股东会决议信息
3、尽调报告、与项目方约定的利率、费率及期限
4、风控委员会的项目投资决议
5、相关风险保障措施（抵押、质押及担保等相关信息）
6、合同种类（借款合同、股权转让合同、股权质押合同、委托贷款合同、担保合同、投资协议、居间合同、咨询顾问合同等） 二、配合投行部负责合同的签订（包括盖章、签字、手印、骑缝章等）
三、负责投行部起草的相关宣传材料（招募说明书、推介材料等）内容的审核；
四、基金收付款明细账的建账及档案资料、合同的保管。
综合部门办理有限合伙（二 - 三周办理一个有限合伙） 常备 有限合伙财务方便交由财务部门跟踪完成 由综合部门在银行开设一般户，投行部门配合办理银行委托贷款及监管手续。 如有担保业务由投行部门进行担保合同的签署（法务部门配合）
、签署日期等，
1、由投行经理与担保机构进行前期沟通，主要为沟通保证合同内容（保证金额、利率、范围、方式