文档介绍：基金公司业务介绍及基
金投资策略
路漫漫其悠
基金的基本知认
North
America
基金的基本概述
i让基金的基本知识
什么是基金
·证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者
的资金集中起来,形成独立财
由基金托管人托
基金管理管理,以拎落组盒的在进行证券投资
的集合投资方式。
°简言之,把你的钱交给别小始才能找到成
功的路
特点:
1、集合理财,专业管理
2、组合投资,分散风险
3、利益共享,风险共担
4、严格监管,信息透明。
5、独立托管,保障安全。
路漫漫其悠远
基金
什么样的人适合投资基金
什么样人适合投资基金?
我想投资,但是我不是很清楚应该买什么股票或债券
我不懂金融方面的知识,掌握不了买入、卖出的时间点
我的钱不多,又不懂怎么样分散风险
我很忙,没有时间关注大市,希望找到一个不需要自己费
心的资产增值机会
每个月可用来投资的钱不多,除了放在银行,还有什么更
好的投资方式
买基金的风险大吗
低冈险,低收益
高风险,高收益
银行款债券
基金
股票
流动和安全有预期收入追求长期机性投资高风险拎资
性高的产品
成长的资产
i让基金的基本知识
基金的发展概况
基金在发达国家已经有上百年的历史了,最早起源于
英国的信托公司。1868年,英国成立了“海外及殖民地
政府信托基金“,被称为基金的雏形,例如:东印度公司
世界上真正意义上的基金是:勇车类,成顿的”马
我国簊釜的发展概况
基金“第一只
弹式基金
中国基金业真正起步于20世纪的90年代
1998年3月23,开元、金泰两只封闭式证券投资基金
公开发行上市,标志中国基金的发展进入了一个新的
历程。
2001年9月,我国第一只开放式基金—“华安创新
诞生,使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放
路漫漫其悠远
式基金的历史性跨越
i让基金的基本知识
·基金与其他金融工具的区别。
银行存款
反应的经信托关系,是一种受益所有杈关系,是债券债务关系,「表现为银行的负债
济关系不凭证投资者购买基金份一种所有权凭证是一种,是一种,是一种信用凭证
额后成为基金受益人
投资者购买后债权凭证,投资,银行对存款者负
其基金管理人只是提投成为公司股东。者购买后成为该有法定保本付息责
资者管理资金,并不承
司债权人
担投资损失风险
于开始,才能找到
所筹资金间接投资工具,主要投直接投资工的路直接投资工具,向接投资工具,银
的投向不向股票、债券等
主要投向实业主要投向实业行负责资金用途和
同
投向
投资收益「投资众多有价证券,能
格波动大,高价格较股票小,银行利息相对固定
与风险不有效分散风险,风险适风险、高收益低风险、低收益,投资比较安全
同
中,收益相对稳健
收益来源利息、股利、资本利得股利、资本利得「利息、资本利得利息
投资渠道基金管理公司、证券公证券公司
「债券发行机构、银行、信用社、邮
司、信托、银行代销
证券公司、银行政储蓄银
路漫漫其悠远
基金管理公司和基金托管人
基金管理公司就是合伙投资牵头操作人,是公司法人,资格是经过中
国证监会审批
基金公司与其他基金投资者一样是合伙人之一,令一方面由于它牵头
操作。每年从大家合伙岀资的资产中按一定比例提取劳务费(基金管
理费),替投资者代雇代管理负责操盘的投资髙手(就是基金经理)
还要帮基金经理收集信息,定期公布基金资产和收益情况
为了大家合伙出的资金安全,不被基金公司这个牵头人挪用,中国证
监会规定,基金资产不能放在基金公司内部,基金公司和基金经理只
管交易操作,记账管钱的事找一个擅长此事又信用高人负责,这个角
色当然非银行莫属。于是基金资产放在银行建立一个专门账户,由银
行管账记账称基金托管。银行劳务费(称基金托管费)从大家合伙出
资资产中按比例抽取
基金基本知识
尔买
代理销售机构
保管盐金托管人
基金管理人
购买基金渠道
出于对银行的信任,现在大部分的基金投资者都是通过银行购买
基金的。其实
了银行,还有很多购买基金的渠道
同的渠道
便利性、费用、提供的服务都有较大的差别。基金的交易原则上是在
哪里买在哪里赎回,而且日后如要进行基金转换等操作,也需要通
当时的交易渠道办理。如果你中途要变更交易渠道,则需办理转托
续,造成不必要的麻烦。因此,在投资前充分考虑,从便利性、费用
要
可获得的服务三个方面来对比,选择一个适合自己的渠道显得很重
银行在大家心目中的信誉极好,直到现在,大部分投资者还是认