文档介绍：融资融券业务培训
——业务流程
经纪业务总部
2011年11月
主要内容
组织结构与各部门分工
概述
(一)融资融券基本概念
(二)融资融券交易与普通证券交易的区别
、业务流程及规则
四、准备工作情况
、组织结构与各部门分工
公司建立董事会一—融资融券委员会——融资融券业务部——营业部四
级组织结构,确保融资融券业务的顺利开展。
公司董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度;授权公司经营管理
层决定融资融券业务部门的设立;决定与融资融券业务有关的各部门职责
在监管部门规定的范围内确定融资融券业务的总规模。
融资融券决策委员会是公司融资融券业务的决策机构,在公司经营管理
层授权下开展工作,向经营管理层负责并报告工作。
融委会由公司有关高级管理人员及部门负责人组成,职责主要包括
、证券情况及净资本状况,决定公司融资融券业务发展
规划,在董事会授权范围内根据市场情况决定融资融券业务规模:

、确定可从事融资融券业务的分支机构
、融资融券期限和利费率、罚
息率及其他费用的适用范围、收取标准及调整幅度;保证金比例和最
低维持担保比例、可充抵保证金的证券范围及折算率、客户可融资买
入和融券卖出的证券范围等

、风险监控与评估报告
业务计划等
;
。
、组织结构与各部门分工
融资融券业务部是负责融资融券业务管理和运作的部门,职责主要包括:
,拟定融资融券业务发展
规划,草拟融资融券业务的相关制度及流程,提交融委会审批
、证券情况及净资本状况提出融资融券业务规模、业务
限额、利费率及期限的管理建议,提交融委会审批:
,提交融委会审批
,按逐级审批原则审批具体客
户的授信额度
,负责制定融资融券业务总体推广方案,
制定融资融券业务客户适当性管理、客户服务、投资者教育方案内容,
并提供业务指导;
,逐日盯市与平仓处理、利费率与期限管理
、授信、签约等业务的审核、复核与监督
、司法办案及相关业务应急;
、平仓与坏账、融资融券信
息系统的平稳运行、投资者教育以及投诉与风险等事项进行分项考核
与营业部共冋对融资融券专员的业务操作及制度执行情况进行考核

组织结构与各部门分工
岗位设置
主要职责
人
l、根据公司政策及行业发展状況,制定部门的工作计划、业务推广策略,向
营管理层提出经营及管理建议:
ρ、组织部门制定和完善各项业务管理制度及流程;
负责人
部门费用管
1人
负责部门的日常工作管理、人员考核
对300万(含)以下的授信额度申请进行审批;
与其他部门及外部机构沟通,及时了解市场动态和行业状况
其他与融资融券相关的重要事项
l、负责对营业部提供的客户书面及电子资料的初审,对拟授信客户的资料进
资格审批
根据公司融资融券业务分级授信标准,对客户征信资料进行授信额度审批
额度调整审批
征信管理岗
1人
负责营业部客户重要资料修改的审批;
负责营业部客户合同签署、变更、终止的审批;
审核客户提交的担保物,进行客户账户激活
6、审核客户提取担保物
组织结构与各部门分工
岗位设置
主要职责
负責对营业部提供的客户书面及电子资料的审批复核,对拟授信客户的
资料进行资格审批复核
ρ、负责根据公司融资融券业务分级授信标准,对客户征信资料进行授信额
授信管理岗度审批复核及额度调整审批复核
人
β、负责营业部客户重要资料修改的审批复核
负责营业部客户合同签署、变更、终止的审批复核;
负责营业部客户开户、征信、授信等事项的通知,
参数阀值数据设置的复核
逐日盯市,包括每日开盘前对系统的例行检查,进行盘中监控等;
对于监控到的风险及时发出预警,并通知营业部融资融券业务人员,按
定流程通知客户;
盯市管理岗、负责编写风控日志
制定平仓预案,下达平仓指令;
定期编写信用客户风险评估报告,并报告给上级领导并抄送合规部
解决处理合规部监控岗发现的风险事件,必要时要求营业部解释并