文档介绍：财富管理
理财有道大道至简
“君子爱财,取之以道,散之有方”
理财是道,投资是术:原理与工具
WEALTH
主要内容
现金管理
遗产规划
2
债务管理
退休计划
财富管理
风险管理
税务筹划
4
投资管理
课程设置
课程模块
课程内容
课时
富管理概念
财富管理概述
家庭财务生命周期
小时
财富管理原理
经济学基础:宏观经济与金融基础
财富管理基础
理财基础:货币时间价值
12小时
财务基础:家庭财务报表
资产配置概述
家庭资产配置
产配置流程
6小时
资产配置策略
财富管理流程
财富管理实战
3小时
财富管理案例
合计
24小时
第一部分财富管理概述
财害答理概念
家庭财务(
时害管理愿理
生命周期
FORTUNE
富人生
则应理念
第一章财富管理概念
、面对财务挑战
2011年调查,,子
女教育赉用占家庭年收入30%
2012年调查,25年之后,我们大概雳要500万的积蓄才能度过余生,在京、妒
广、深这样的一线城市,预备1000万元养老也未必够
2012年报告,中国的医疗保障缺口到2014年预计将达到122亿美元,到2020年
其医疗保障缺口预计达到730亿美元
财富管理能帮你
实现财务目标
第一章财富管理概念
、什么是财富管理?
财富管理的核心:以客户/家庭为中心,合理
分配资产和收入,不仅要考虑财富的积累,
更要考虑财富的保障。在外延上可以包括对
个人的财富管理和对企业、机构的资产管理。
个人理财
筑堤坝(保险)
以“管钱”为中心:收入
应急钱
支出
●攒钱
保命钱
闲钱
●生钱
●护钱
个人理财,即管理个人一生的财富,具体指根据个
人可容忍的风险程度,对个人一生的现金流量进行
控制与管理,及进行相应投资,以满足个人或家庭
打井
在各个时期的财务需要。
(投资