文档介绍：账户管理培训
银行结算账户按存款人分为单位银行结算
账户和个人银行结算账户。
(一)存款人以单位名称开立的银行结算
账户为单位银行结算账户。单位银行结算
账户按用途分为基本存款账户、一般存款
账户、专用存款账户、临时存款账户。个
体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名
开立的银行结算账户纳入单位银行结算账
户管理
账户审核
把好开户审核第一关,严防以虚假开户证
明文件,骗取开立银行结算账户
提问:各对公柜员以及会计经理是怎样审核
账户资料的?
、首先审核客户提交的资料是否齐全、资
料是否真实、不同证件相同要素是否一致。
2、再审核客户填写是否完整
、基本存款账户
定义:基本存款账户是存款人因办理日
结算和现金收
要开
动的资金收付及其工资、奖金和
应通过该
)企业法人。
二)非法人企业
)机关、事业单位。
(四)社会团体。
(五)民办非企业组织。
六)个体工商户。
七)居民委员会、村民委员会、社区委员会。
(八)异地常设机构
(九)外国驻华机构。
十)单位设立的独立核算的附属机构
团级(含)以上军队、武警部队及分散执勤的支(分)队
十二)其他组织
基本存款账户的开所需资料
客户提交:营业执照(若年检标志在副本则要
提供副本)、组织机构代码证、税务登记证、法人
身份证,联系人身份证、若为代办则应留存代办人
身份证。(需两份资料)
2、客户填写:开立单位银行结算账户申请书、单
位结算账户管理协议、印鉴卡片、机构信用代码证
申请表(留存申请人身份证)、客户开户尽职调查
表、若为代办则要出示授权委托书。
3、前台柜员填写:一张核准意见表、三张交接清
单
4、会计经理:通过“四川信用网”“成都信用
网”“全国组织机构代码管理中心”核查开户单位
营业执照及组织机构代码证
5、客户经理提供:双人上门核实开户单位的影像
资料
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单位银行账户业务受理流程单(开户)
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各支行填写栏
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各户擦号
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信用代码查结果
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卡存款账产开户许可社
开户尽职查衣
核查方式回工商信息网
中心
开户科真实性核查情识
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会计部门填写栏
开户资料客户章一致性查口相
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口扣绝计
平北人登量
底产启用童见
口料全口们在看
开户资料复甲人第章
印鉴卡定库复核人签章
管坪员
操作流程:
1、资料齐全后,前台柜员交网点会计经理审核盖章
通过后柜员用0101+4001开立账户。
2、开立账户的当日前台柜员在人行账户管理系统中
进行备案,在机构信用代码管理系统内为单位申请
机构信用代码证
3、前台柜员于个作内将需要交人行的账户资
料交予账户管理岗审核,无误后账户管理岗将资料
交接给人行交换员。
4、需入档保管的资料和印鉴卡片柜员应写好档案袋
交账户管理岗,账户管理岗审核账
户资料完整无误后方可进行交接
5、人民银行核准通过之日起
由账户管
理岗进行账户启用。各网点不再单独进行账户启用
验资及增资户除外