文档介绍：引领理财文化,创造时尚生浩
LIY小姐理财规划报告书
制作人:招商银行金葵花理财团队
招宙暴行|售银行
成员:
龚婷招商银行光谷支行
韩宁招商银行武昌支行
张磊招商银行循礼门支行
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目录
、声明
基本情况
三、财务现状分析
四、保险规划
五、理财目标
六、投资分析与建议
七、风险告知及定期检讨安排
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第一部分
声明
④招宙银行|零售银行
尊敬的LILY小姐
非常荣幸有这个机会为您们提供综合的理财规划服务,首先请参
阅以下声明
,对理财事务进
行更好地决策,达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标
,基于通常可接受的假设、
合理的估计、综合考虑您的资
债状况、理财目标、现金收支状
况而制定的。
前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些
金融参数的假设和当前所处的经济形式,以上内容都有可能发生变
化。建议您定期评估自己的目标和计划,特别是在人生阶段发生较
大变化的时候,如家庭结构转变或更換工作等
、财
务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和
当前所处的经济形式,以上内容都有可能发生变化。建议您定期评
估自己的目标和计划,特别是在人生阶段发生较大变化的时候,如
家庭结构转变或更换工作等
④招宙银行|零售银行
:招商银行金葵花理财团队为您制作此份理财规划报告
书,其专业能力情况介绍如下:
1)专业认证:团队全体成员均具有金融理财师( Associate financial
Planner,简称AFP)和注册理财规划财师( Certificate financial
Planner,简称CFP)认证(中国金融理财标准委员会)
2)工作经验:招商银行2-6年
3)专长:投资规划、保险规划、税务规划、退休规划、综合理财规划。
:我们将严格保管您们和您们家庭提供给我们的所有个人
资料,绝不泄露您应如实陈述事实,如因隐瞒真实情况,提供虛假或
错误信息而造成理财规划的所有问题,我行不承担任何责任
1)本规划中如果涉及到推介专业人士时,该专业人士与理财师相互独
立,其中业务咨询等费用按照相关规定收取
2)我行及专业理财顾问承诺勤勉尽责,合理谨慎处理客户委托的事务,
如因误导或者提供虚假信息造成客户损失,将承担赔偿责任
3)您如果有疑问或投诉,欢迎致电我行408895555贵宾客服热线
招商银行金葵花理财团队
2008年9月16日
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第二部分
基本情况。
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个人基本情况:
姓名:LILY
年龄:26岁
婚姻状况:未婚
工作单位:某事业单位
住房状况:与父母同住
收支状况:月收入4000元左右,主要用于添置衣物、外出
旅游等
保险状况:仅参加社保,无其他保险
过往投资:07年将全部储蓄投资于股市和基市,目前深度
套牢
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基本假设
「项目数值
测算依据
%根据目前一年期定期存款利率计算
通货膨胀率5%根据《中国统计年鉴200》居民消费价格指数
(城市)1996-%,考虑计量周
期的延长,估算通货膨胀率为5%
收入成长率3%根据《中国统计年鉴2006》全国国有单位工资总
额1996-%,由于受近10年来我
国工资改革发展影响,为确保规划方案可行,此处
按3%计算
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第三部分
财务现状分析