文档介绍：证券公司财富管理业务风险分析及监管研究 THE RESEARCH ABOUT RISK MANAGEMENT AND SUPERVISION OF THE PANIES’ WEALTH MANAGEMENT BUSINESS 学校: 上海交通大学学院: 上海高级金融学院专业: 高级工商管理(EMBA) 作者: 韩少平导师: 朱宁学号: 1113809339 班级: 三期班答辩日期: 2014 年2月15日万方数据万方数据万方数据万方数据证券公司财富管理业务的风险分析及监管研究摘要近几年,我国经济的持续快速发展为资本市场和财富管理行业的发展提供了强劲动力。在巨大的市场需求下,财富管理业务已经成为我国金融行业快速发展的创新业务之一。无论是商业银行、保险公司、信托公司、还是证券公司、基金公司、第三方理财机构都已经在财富管理业务方面,投入了大量的人力物力,并在这一领域取得较快的发展。目前基本形成了以商业银行的私人银行业务为主导,其他非银行金融机构不断快速发展的格局。尽管证券公司在财富管理业务领域处于刚刚起步阶段,但近几年,凭借其庞大的托管资金和客户基础、扎实的投资研究能力,证券公司财富管理业务得到了快速发展。但随之产生的风险管理需求也在迫切增加,同时,如何“放得更开,管得更好”也是监管层在促进证券公司财富管理业务发展的重要课题。在此背景下,本文结合国际典型财富管理市场在风险防范和监管方面的经验,特别在重大事件冲击下财富管理行业的应对经验,重点从证券公司财富管理业务的角度,分析其财富管理业务的风险特征及风险控制措施和监管现状,并针对跨行业风险等新增风险对证券公司财富管理业务的风险管理和进一步完善监管工作提出建议。本文框架分为五部分,主要内容如下: 第一章,引言。通过权威的调查数据,给出财富管理市场在我国的发展现状和证券公司在其中的发展地位和前景,提出研究证券公司如何做好财富管理业务的风险管理以及监管部门如何做到“放得更开,管得万方数据更好”具有迫切需求和深远意义。第二章,国内外文献综述。在总结概括国内外在财富管理业务方面的文献大类的基础上,重点给出国内外在财富管理业务风险管理及监管体系方面的研究成果。对证券公司财富管理业务发展提供理论支持,并指出在证券公司财富管理的风险和监管方面研究的不足。第三章,总结发达国家在财富管理业务上风险管理经验以及监管经验,特别就重大事件下,财富管理行业的影响和应对进行措施总结。第四章,我国证券公司财富管理业务风险管理分析及监管现状。从证券公司财富管理业务现状及存在的问题出发, 分析其面临的风险类型, 总结现有的风险控制措施及监管措施。第五章,在前文分析的基础上,针对国内证券公司风险管理及监管现状中存在的问题,结合国际经验,对进一步完善证券公司财富管理监管工作提出相关建议。关键词: 财富管理风险管理监管万方数据 THE RESEARCH ABOUT RISK MANAGEMENT AND SUPERVISION OF THE PANIES’ WEALTH MANAGEMENT BUSINESS ABSTRACT The recent development of the Chin a’s wealth management market benefits from the continuous and rapi d development of the economy. With the increasing demand, wealth mana gement has e one of the fastest-growing sectors in China’s fi nancial industry where many financial institutions mercial ba nks, panies, trust companies, and investment banks have invested a lo t. The investment banks in China presently have just started the wealth management business which, however, is continuously developed with the sufficient capital and customers, strong research abilities and the favorab le policies of the investment banks. Meanwhile, risk management will