文档介绍：贷款尽职调查提纲
一、企业的基本情况
设立的时间、注册地、核准经营范围；
1、 企业注册资本、出资人、出资方式(如以实物，所有权是否办到公司名下，评估 报告)、股权异动记录；
2、 公司营业执照、税务登记证(国税、地税)、组织机构代码证、开户许可证、信 用贷码证及其他企业相关资质、证照、批文等；
3、 企业股权结构及股东基本情况；
4、 法定代表人基本信息、婚姻状况、个人资产及负债情况、个人品德信誉、犯罪记 录等；
5、 公司章程及历次章程修正案、验资报告；
6、 企业董事会成员，总经理、财务经理基本情况简介；
7、 企业组织架构(三年的演变情况)；
8、 企业对外投资情况；
9、 企业员工人数、管理层人数及文化构成比例；
通过对企业基本情况的调查，应对下列问题作出判断：
1、 企业是否依法设立、合法存续；
2、 企业的注册资本是否到位，产权是否明晰，是否存在产权争议；
3、 公司的治理结构是否健全；公司的经营班子是否具备经营管理能力；
4、 企业的组织架构是否与公司业务发展的要去相适应；
(-)企业资产状况
1、 有形资产
企业资本及权益状况(注册资本的变化、资本公积的变化、盈余公积的变化、 未分配利润的变化)
近三年的审计报告、最近一期的财务报表；
企业固定资产；
企业流动资产；
企业流动资产短期流动性分析；
企业应收账款调查；
应付款明细调查。
通过对资产状况的调查，应对下列问题作出判断
企业的资本及权益是否真实、来源和形成是否合理；
企业的资产是否真实，是否有效控制，资产是否存在严重的安全隐患；
企业固定资产的结构是否合理，是否有效的利用；
企业流动资产结构是否合理；流动资产中是否有严重的潜在的损失；营运资本 是否充足；
流动资产的流动性是否充足；
2、 无形资产
土地：土地面积、用地性质、土地使用权的来源、获取方式、获得土地使用权 的时间、获得土地的价格、土地出让金支付凭证、当期入账的价值、市场评估 价；
商标：名称、图案、登记核准机关、商标的市场价值；
（3） 专利：种类、时效、有效性、范围；
（4） 著作权、商业秘密、品牌代理；
（5） 经营许可：经营许可的种类、取得的时间、批准机关；
（6） 资质证书：资质证书的种类，取得的时间、批准机关。
3、 企业负债状况
（1） 近三年来，企业银行贷款情况；
（2） 近三年，企业非银行有息债务调查；
（3） 企业无息负债和或有负债调查；
（4） 经营合同（采购、销售）。
通过对负债情况的调查，应对下列问题作出判断：
（1） 企业的负债是否合理，企业负债对应的资产是否实在；
（2） 在贷款期内，企业是否存在集中还债的风险；
（3） 企业是否有重大的债务纠纷；
（4） 近二年来，企业现金流状况调查
4、 企业经营情况调查
（1） 近二年企业主营业收入调查；
（2） 近三年企业利润调查；
（3） 近三年企业管理费用调查；
（4） 近三年，企业新产品或新服务项目开发情况调查；（主要从目标市场、项目投入 情况、实际营业收入、利润、成本、今后两年的成长性几个方面去调查）
（5） 近三年来，企业设备更新和技术改造情况（改造的投资情况、资金来源、产出 效果）
（6） 客户上游产品供应状况调查（供求关