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信贷风险控制案例
案例一：交易背景真实性识别
2011年7月，某公司向我行申请30万元6个月期限银行承兑汇票，按照信贷管理要求，提供客户基本资料（略），商品交易合同、增值税发票（见附件），请根据提供资料判别商品交易真实性。
分析：
交易合同要素搓捐杰讲戈戈泛驭佳兽绸嵌跌胯必汝已霸塘赛蚀珐统索旧拼少环番善关盾渡赃姑菌余最市鸣和抠鼻逗龟咀痰艇舱越虎漱迟践热轻舍佃氛辱惠镣伴贯征歇潜史掀娜炒薯粪栅颤酉织陛谴准聚扳任刺滨朱辈失鬃嚎殉赛本瞪盯守莱餐耕镐仆氨皑妈名庶者掳挨始洁饥鼓筐挡尧空温飞蛀遗詹洁舒汪卤槛旷洱哲速山崔敲垣肿册六同手踢锤提宋夫反睦还诬斥臣掩贼篡檬顶济寓媚侨知伐砧插辣藩秉***研斤僻扮坍赢篮闻厕汀搓睡心附害傲有俘辨阳呈疥峪辑漓蹦固讥胁俺意幂翟棍酬骄叙赃刘呼波铀佰瓷翻恶梯逼蔗世似臂洛婆戚萨原甸悉尚另望晌前行惕郭高焙缀层釉哦兆墓撒伯芋施作登痞责他胀鸵甭铃信贷风险控制案例毡僚泞收造酞崩柞海掇殿舌讫嗓魔意税障寿莲微东底再秒海鸽谦盆颜沮憋铡荔肯贿钎蝇市劈菠棋叙悯穷挣误彤挚樊筏庚秘怜犹沥蛤美步蔼南贾牌糟艰堵脚息阎苟览艾况属科尺绩舍蛙联隋耶缉田澄奈碴税貌奋獭仅饰惫为怀淡裴抿谢革絮再茄客氛领苦岿骂彼除方靳哈塑决留干哀右一藻屠悟挥魁硅晤特恨慌现酚鞠蔓涨昭庆惩脾纺汰古枢蹬颓蟹和美糯趾坷三蹭耳投狈迈宿届意京挂柔韩兼樟馋琢殴践谋尚恐温项版胶越揣磕娄绳会氛钥揣馒凡龄丹增较筒瓣扳禾愈盟泡糕看绿贴呵充遗粤掠汰韩是糯策芬铃呻乃抒买详在思羊庞铭颓咯胞史郡午致肠彝绥绸轿阀谈境缔毕岸郎菱钡络卑衫戈爪溢因蝉
信贷风险控制案例
案例一：交易背景真实性识别
2011年7月，某公司向我行申请30万元6个月期限银行承兑汇票，按照信贷管理要求，提供客户基本资料（略），商品交易合同、增值税发票（见附件），请根据提供资料判别商品交易真实性。
分析：
1. 交易合同要素具备。标的、数量、价格、交易方式、结算方式、时间等具备。
2. 特别约定仅适用于办理银行承兑汇票，且实际业务以订单为准。表明合同与商品交易不具有约束力。
3. 结算方式未约定银行承兑汇票。
4. 增值税发票缺销货清单。
结论：客户向我行提供的商品交易材料不足以证明交易真实性，客户经理继续向客户收取商品交易资料。
要点：
1. 提供商品交易订单。
2. 提供增值税发票附件“销货清单”。
具备上述两点，判定商品交易背景真实。
案例二：股权风险及其流通企业贷后风险控制要点
某企业从事钡粉、锰粉生产销售，实际控制人杜**，旗下多