文档介绍：第十五章金融监管
本章主要讲授金融监管的相关内容,包括其含义、主体、法律基础、目标、原则、内容,简要比较了三种金融监管体制,介绍了现代金融监管体制的创新。重点在于金融监管含义的理解和金融监管目标、原则和内容的掌握。
第十五章金融监管
金融监管概述
金融监管的目标与原则
金融监管的内容
金融监管体制比较
现代金融监管体制创新
金融监管概述
金融监管的定义
金融监管的主体
金融监管的法律基础
金融监管的定义
所谓金融监管,指的是国家政府根据经济金融体系稳定、有效运行的客观需要以及经济主体的共同利益要求,通过一定的金融主管机关,依据法律准则和法规程序,对金融体系中各金融主体和金融市场进行的检查、稽核、组织和协调。广义的金融监管,既包括国家专门机关对金融机构实施的监管(法定监管),也包括金融机构的自我监管。
金融监管的三种类型:预防性措施,即事前监管;援救性措施,即事中监管,最后贷款人功能;事后补救措施,即事后监管,存款保险制度。
金融监管的主体
依法具体实施金融监管的机构。
单一主体监管模式:财政部或中央银行独立负责所有的金融监管工作。
多头监管模式:财政部、中央银行和其他金融监管机构在不同的权限范围内负责对不同对象进行监管。
金融监管的法律基础
金融监管是国家通过法律授权赋予监管当局的行政管理权力,监管能否有效地发挥作用首先取决于这种监管是否具有充分的法律基础。
我国金融监管的法律法规构成:中国人民银行法、商业银行法、证券法、保险法、外汇管理条例、外资金融机构管理条例和贷款通则等。
金融监管的目标与原则
金融监管的目标
金融监管的原则
金融监管的目标
金融监管的总体目标是,通过对金融业的监管维持一个稳定、健全、高效的金融制度。具体来讲,金融监管目标包括以下几个层次:
。
金融监管的原则
各国金融监管当局在进行金融监管时,主要遵循以下指导原则:
:金融开放
综合监管原则和机构一元化原则
金融监管的内容
预防性管理
对信息披露的监管
对危机的处理
对监管者的监管