文档介绍：要摘险类型以及风险事件进行了详细的阐述。其中,四大风险因素是:战略、环境、金融服务外包是指“受监管实体持续地利用外包商来完成以前由自身承担的业务活动。外包可以是将某项业务蛞滴竦囊徊糠从受监管实体转交给服务商操作,或由服务商进~步转移给另一服务商”。目前金融服务外包发展迅速,具有离岸化、金额大、时间长、战略重要性等特点,外包的类型也多种多样。推动外包迅速发展的原因也很多,主要有外因和内因:外因是信息技术革命、金融自由化以及金融创新;内因是降低成本、节省费用、获取稀缺资源、塑造核心竞争力、减少风险损失、实现可持续发展。然而外包是把双刃剑,它在带来很多好处的同时也蕴藏着极大的风险,文章在介绍金融服务外包相关知识的基础上,讨论了识别、度量外包风险的方法和控制外包风险措施。文章利用战略风险的理论和分析方法,对导致金融服务外包风险的因素、风资源以及竞争力;八类风险分别是:决策风险、人力风险、财务风险、管理风险、系统风险、技术风险、市场风险以及外包商风险;二十一种风险事件包括合同问题、退出外包、人员流失\人才匮乏、失误或欺诈等。识别风险之后需要进一步度量风险。通过构建风险评价指标体系,再利用风险矩阵分析法对这些风险事件的重要性进行评价和排序,能为风险控制提供依据。金融服务外包风险纷繁复杂,对风险控制需按步骤、分角色进行。利用多因素层次分析法计算出外包战略的总风险指数,为外包战略的制定提供参考;对外包战略的实旌、监督以及评价过程的风险控制主要包括内部控制和外部监督,内部控制包括金融机构对外包过程的控制、对外包商的监管与激励、对外包相关人员的考核和激励;外部监督包括各国政府以及国际组织的立法监督。关键词:金融服务外包、金融机构、外包商、风险识别、风险衡量、风险控制硕士学位论文
痗。,—甅—金融服务外包及其风险研究’.疭,,.,猚瑃瑃,瓺甌,,.瓼,,.琱琭琺瑃瑃琺甌猳琲琺,甊.,痠.。,
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日期:御,赂日期痧年峦蛉作者签名:蕊必,学位论文原创性声明学位论文版权使用授权书湖南大学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版,允许论文被查日期:护心年,隆日本人郑重声明:所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外,本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体,均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定,同意学阅和借阅。本人授权湖南大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索,可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于⒈C芸冢年解密后适用本授权书。⒉槐C芡拧朐谝陨舷嘤Ψ娇蚰诖颉啊獭作者签名:导师签名:
⑸吮浠秸咧洳辉偈羌虻サ奈小!4砉叵祷蚝贤叵担从行业的角度看,外包主要包括两类:制造业外包和服务业外包,其中服务金融服务外包并不是新鲜事物,早在二十世纪七十年代,证券业企业为了节约成本,将打印和储存交易记录等文书工作外包;在二十世纪八十和九十年代,受波特价值链模型和核心竞争力理论的影响,迫于竞争的压力,借助于技术革命增长,出现了“业务流程外包”馕蹲欧笠涤氲谌椒裆外日前,金融服务外包覆盖了银行、保险、证券、投资等各类金融机构以及各采扑钦诩苹什芯海外【¨。有调查指出目前世界前掖笠小⒈O展尽⑼蹲室屑爸と的业务向外转移【。还有有关权威调查显示,年,只有%的机构表示他们外包金融服务与操作业务;另外还有%的机构表示,他们正在计划向海外转移会预测,在未来辏拦诿涝5慕鹑谝滴褚M獍M饣梗枷有金融业务成本支出的%左右;还有专家针对抑饕C拦小⒕托屑业外包又以外包和金融服务外包为主导。所带来的好处,金融再造的兴起,金融机构的外包业务规模扩大并且出现了大量外包整个部门的情况。此后在人力资源等一些更具战略性的领域,外包也开始而是战略伙伴关系。种规模的金融机构。如年,美国运通、榷枷蚝M獯蠊婺5赝庖了客户呼叫中心与软件开发业务;年旅乐抟性谟《仍錾枇说谝桓隼氚“清算,后勤办公室”;.计划将股票市场研究业务转移到孟买;滴裢葡行都已经开始了初级以上的外包活动,并已经将一些具有简单重复性与繁琐分析将旗下的部分金融操作移向海外;丽到年,已经有超过%的企业向海外部分业务‘”。以美国为首的发达国家是金融外包服务的进口大国,据巴塞尔银行监管委员保险公司进行调查,结果显示未来昴冢话胍陨系拿拦鹑诜窆ぷ髡呓ɑ流向海外,即相当于这些行业雇员总数的ソR频骄惩狻4送猓渌┲要发达国家的金融同行也将迁移大约蚋龉ぷ髦拔坏侥切┚哂邢喽缘托嚼凸び势的发展中国家与地区硕士学位论文