文档介绍：理财产品说明会客户答谢会课件
走近科学理财,创造幸福生活
【家庭理财】与您谈
每一个人都希望享受幸福的人生,那什么才是幸福的人生呢?
财富是构筑幸福人生的重要因素之一,所以我们非常有必要了解一下财富的管理之道!
BECAUSE
理财是什么?
根据我们的年龄、经济状况、
风险承受能力,将我们手里有
限的资金进行合理的配置,达
到保值、增值的目的!
错误的理财习惯
多挣钱、
多存钱、
不投资、
少花钱。
科学的理财习惯
多挣钱、
少存钱、
稳投资、
会花钱。
关于挣钱:除了靠能力挣钱外,还要懂得靠资本挣钱
关于存钱:除了日常生活费用的钱外,多存在银行的钱都是浪费
关于投资:投资的目的在于稳健的价值回报,而非极端的赌博
关于花钱:增加收入的目的在于提高生活品质,而非做守财奴
为什么说钱存多了就是浪费?
11月9日社科院发布研究报告称,2006年1月至2010年5月间,中国CPI被人为调整,系统性低估超过7%。
10年后
3%
5%
8%
100000元
73742元
43439元
59874元
算一算:10万元10年后值多少钱?
按中等通胀率5%计算,10年后100000元等同于59874元,缩水40126元。
物价涨、利率低,百姓存款遭遇“保值难”
原则一:不要墨守成规忽视投资的价值和机会,而要解放思想、更新观念
原则二:不要把鸡蛋放在一个篮子里,而要分散投资
原则三:不要只追求短线投资,而要长短结合进行投资
原则四:不要盲目的自信,而要更多的借助专家理财
原则五:尽量选择投资收益以复利计算的金融理财产品,安全第一、增值第二、冒险第三
各种大众金融理财产品全扫描
截至6月保监会数据显示:
寿险保费收入约5470亿元,同比增长341>.74%
%,达到4288亿元,超过寿险保费收入的70%
含投资理财的分红,抵御通货膨胀和利率变动
《中国经营报》
2010,市场追捧分红险
百年人寿【富贵百年】理财新品
隆重上市推介
富贵百年是一个什么样的理财产品?
它是一个综合的理财账户
它是一个注重安全、长期、稳健的账户
它是一个没有任何投资风险的理财账户
它是一个所有家庭都可以选择的理财账户
赔偿金
账户
满期本金
账户
养老金
账户
红利累计
账户
年金利息
账户
富贵百年
综合账户
30周岁的艾富贵先生
选择10年存期,每年存29066元
10年一共存入290660元
艾先生可以得到多少回报呢?
总投资290660(元),总生存收益1362722(元),
总投资回报率(468%)
第一种回报方式
60岁
80岁
30岁
连存10年,每年存29066元
连领20年,每年领35422元
返还29万本金和20年的累积红利
60岁时将累计生存金和红利进行转换
第二种回报方式
60岁之前不从年金利息账户中取钱,一直累计生息到60岁,然后进行年金转换
30周岁的刘富贵先生
选择5年存期,每年存64480元
5年一共存入322400元
刘先生可以得到多少回报呢?
总投资322400(元),总生存收益1676299(元),
总投资回报率(520%)
第一种回报方式
60岁
80岁
30岁
连存5年,每年存64480元
连领20年,每年领48932元
返还32万多本金和20年的累积红利
60岁时将累计生存金和红利进行转换
第二种回报方式
60随之前不从年金利息账户中取钱,一直累计生息到60岁,然后进行年金转换
3周岁的富贵宝宝
20年一共存入201220元
富贵宝宝可以得到多少关爱呢?
客户艾百年先生30岁,为其3岁儿子投保富富有余产品,年存保费10061元,交费期20年
总投资201220 (元),总生存收益(1614362元),
总投资回报率(802%)
第一种回报方式(宝宝收益情况)
第二种回报方式
(累计生息,年金转换,一张保单,两代受益)
60岁
87岁
30岁
连存20年,每年存10061元
连领27年,每年领11021元
返还20万本金和47年的累积红利
父亲60岁时将累计生存金和红利进行年金转换
3岁
33岁
60岁
80岁
连领20年,每年领13021元
100岁
父亲
儿子
连领20年,每年领8821元
可能有客户还有这样的疑问
“保险公司倒闭了怎么办?”
“你公司的红利为什么有那么高?”
3. “我每年分红情况怎么知道? ”
“你公司的产品比其他公司同类产品
有何优势?”
“急用钱怎么办?”
“保险公司倒闭了怎么办?”
------《中华人民