文档介绍：银行柜员违规案例

　　多年来,商业银行外部经营环境日趋复杂,企业资金需求和融资环境的矛盾不停深化,各类社会主体广泛参加民间融资,并经过多个渠道违规诈骗银行资金,社会整体信用水平下降。以下是xx分享给大家的有关，欢迎大家前来观看!
　　篇1
　　2021年12月至2021年6月，车某以银行销售高息理财产品为名，前后吸揽9名储户存款847万，然后指使银行柜员办理和储户活期存折关联的银行卡。
　　其后，她自己使用银行卡在该银行部分网点支取现金据为己有或转账消费。2021年5月5日，银行解聘车某的某分理处副主任职务，并和其解除劳动协议。今后，车某隐瞒离职事实，以相同方法共骗取7名储户合计107万余元。另外，车某还利用职务便利，将两名储户的“一本通”内的250余万存款和利息取出，据为己有。上述犯罪所得除10万余元用于向储户支付高息或好处费外，其他赃款被车某用于购置房产、宝马和英菲尼迪汽车和其它浪费。玩“热血传奇游戏”，她花300余万元赃款购置游戏虚拟装备。
　　经天津市人民检察院第一分院提起公诉，法院以职务侵占罪和诈骗罪，决定对车某实施有期徒刑，并处没收财产200万元。
　　篇2
　　2021年3月30日下午，像往常一样，某银行会泽县支行职员李明坐在柜台里办理存款储蓄业务。“再过20分钟就能够下班了。”抬手看看表，李明心里嘀咕着。就在这时，冷清了很久的柜台前又来了一个用户，需要办理储蓄业务。看着用户递过来的存款凭证，李明清点了一下递进来的钱，怎么比存款凭证上填的多出了部分，而且数目还不小。用行业术语说，这种情况叫“长款”，按要求应该当场退还给用户。
　　李明抬头看了看存款用户，那人仿佛根本没有意识到自己递多了钱。一时间，一股邪念在李明的心中蠢蠢欲动，这可是一笔不少的钱啊，把它私截留下来神不知鬼不觉。就这么，李明不动声色的把用户的长款私藏下来，装进自己的腰包，以为自己做的天衣无缝，一个不劳而获的快感涌上了心头。
　　没想到，第二天该用户就发觉钱少了很多，直接来找李明，要求退还长款。开始李明怎么全部不认可自己私藏、截留了用户的长款，因为她以为用户根本没有什么证据。于是该用户打电话报了警，并向支行领导反应。后在公安机关及农行领导的协调下，李明才将长款还给了用户。
　　篇3
　　部分债权人在工行上海分行门口聚集。这些人士声称，工行原普陀支行职员刘遥涉嫌非法集资，欠下巨额款项未能归还。
　　杨小姐，即为债权人之一。她前后于去年12月6日、7日借款170万元、150万元给温州银行上海分行职员徐某，将款项划至其指定的账户上，并约定于当年12月11日还款，日息千分之1点5。徐某作为借款人开立借条给杨小姐，工行上海分行职员刘遥作为担保人。
　　12月11日，徐某并未根据事先约定还款给杨小姐。杨小姐电话问询，徐某称，用户贷款还未批下来，需要先开贷审会后才能放款。徐某称，12月13日下午两点后肯定会还款。
　　12月13日下午两点，杨小姐并未等来还款的信息。在数次致电无人接听后，徐某最终来电通知，其款项并非是用户过桥贷款，而是给了刘遥用来还债。并约定次日见面协商。
　　12月1