文档介绍：反洗钱工作总结汇报

　　依据中国人民银行有关金融机构严格实施反洗钱要求、防范洗钱风险的通知，我支行对本季度反洗钱工作总结以下：
　　一、反洗钱工作基础步骤我支行根据反洗钱操作规程，反洗钱操作员立即从反洗钱监测管理系统中提取大额交易和可疑交易汇报，依据反洗钱法、金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施等法律法规，正确甄别多种交易活动，按时完成数据报送。伴随反洗钱系统升级临时使用手工补录方法上报，再由总行反洗钱操作员监督上报。经过多种规章制度的建立完善、管理系统的良好运行、操作人员的认真甄别，多年来，有效遏制了辖内洗钱犯罪行为的发生。
　　二、反洗钱工作中存在的关键问题1、部分用户身份信息不完整。因我支行面临的用户群体是外来打工者，大部分用户文化层次较低，在银行办理开户手续、存取汇兑业务时，没有养成主动提供有效证件的****惯，有的用户证件已失效，造成银行在进行联网核查时不能正确识别其身份信息。　　2、现在反洗钱一些相关信息不能在系统中提取，只能经过手工录入或修改，给识别、补录信息带来不便。
　　三、针对上述问题，我支行在本季度坚持做到：
　　1、在单位开立结算账户时，认真审查营业执照、法人身份证、企业代码证、税务登记证、开户许可证及经办人身份证的真实性、完整性、正当性，并具体问询了解用户相关情况，依据其经营范围开立相对应的科目账户；
　　在为单位用户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行相关要求要求其提供有效证实文件和资料，进行查对并登记。
　　2、对于开立个人账户，严格按实名制的相关要求审查开户资料，要求用户出示本人的有效身份证件进行查对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证实材料的个人账户一概不予办理开户手续。
　　3、对现有的账户进行全方面清理，按人民币大额和可疑支付交易汇报管理措施要求建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户如营业执照过期或被注销的，通知用户立即提供新的营业执照或办理销户手续。
　　4、提取现金方面，严格实施逐层审批的制度，对显