文档介绍：第五章 金融监管体制
金融监管体制是由一系列监管法律法规和监管组织机构组成的体系。金融监管体制是金融监管的制度基础，是金融监管职责、权力分配的方式及组织制度。金融监管是否充分有效与金融监管体制密切关系。
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第三章 金融监管体制
第一节 金融监管当局
第二节 金融监管体制的发展变迁
第三节 各主要国家金融监管体系的介绍
第四节 中国金融监管体制的发展演变
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第一节 金融监管当局
一、金融监管当局
1、定义
金融监管当局是依法对金融业实施监督与管理权的政府机构，是金融业监督和管理的主体。
2、特性
权威性：其决策具有强制力
独立性：直接对政府或立法机构负责，不受干涉
公共性：监管权力属于公共权力范畴，代表社会公众利益
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第一节 金融监管当局
3、金融监管当局的组成机构
组成机构由各国金融监管体制，即金融监管权力在分配模式上的制度安排决定。
集权：央行或其他金融监管部门
集权是将金融监管的权利在政府某一部门机构内垂直分配。
分权：央行和其他金融监管部门
财政部
货币政策委员会
人寿保险委员会
证劵交易委员会
分权监管体制中的监管主体之间是平等关系。
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第一节 金融监管当局
二、金融监管当局与中央银行
1、中央银行是最早的金融监管当局
央行是最早的金融监管当局，而且金融监管本身是推动中央银行制度建立的重要原因；
货币发行是中央银行的第一特征，取得货币发行权并对银行业实施监管是早期央行监管的主要内容；
央行职能的完善，都是与金融监管目标相关的，中央银行自然成为金融监管的主角。
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第一节 金融监管当局
2、现代中央银行仍在履行金融监管职能
1914年美国联邦储备体系的建立标志着现代中央银行制度的形成
现代中央银行的主要功能是制定和执行货币政策，通过宏观调控来维持金融和经济的稳定，金融监管是另一项重要功能；
中央银行是一国金融体系的核心，居于主导地位，其实施金融监管具有明显的信息优势，金融监管也是货币政策有效性的重要保障。
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第一节 金融监管当局
3、中央银行金融监管职能分离的趋势
金融监管更多的是微观管理活动，而中央银行是国家的宏观经济管理部门，宏观调控使其职责的重心，为了提高货币政策效率和金融监管力度，将金融监管职能从中央银行分离出来，由专门的监管机构行使便成为一种趋势。
英国金融监管局、澳大利亚审慎监管局、韩国金融监管委员会、日本金融厅、我国“三会”
但是央行仍直接或间接参与监管，其不可能完全脱离金融监管，因为央行依然是最后贷款人，没有监管能力，最后贷款的风险就会增大。
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第二节 金融监管体制的发展变迁
一、金融监管体制
金融监管体制是由一系列监管法律法规和监管组织机构组成的体系。
（金融监管模式）
监管对象的模式
（监管机构设置模式）
金融监管体制模式
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第二节 金融监管体制的发展变迁
（一）金融监管模式
金融监管模式：监管机构确定被监管对象的标准，一般分为两种模式：
功能监管：按照经营业务的性质来划分监管对象，监管机构针对业务进行监管，如银行业务、证券业务、保险业务
优势：协调性高、避免重复和交叉
机构监管：按照不同机构来划分监管对象，如银行机构、证券机构、保险机构、信托机构等。
优势：易于评价金融机构产品系列的风险、提高功效、降低成本
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