文档介绍：填空 1. 银行风险是指银行在经营活动中,由于各种不确定因素而导致(其损失或盈利能力下降)的可能性。 2. 长效机制,指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的(相互影响、相互作用之间)的过程和方式。 3. 中小金融机构案件防控治理长效机制,全面建立起( “查、防、堵、惩、教”)相结合的案件防控工作机制。 4. 完善控制机制方面。按照(“内控优先、制度先行”)和(“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”) 的原则, 对现有规章制度和业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价 5. 制定和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程,确保使每一个环节和流程均( “有章可循、有规可依”)。 6. 一案四问责。即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、( 问相关知情人责任、问发案单位上级领导人)责任。 7. 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些情形作了明确规定。即按照(“自查从宽、他查从严、尽职免责、失职惩罚”) 的原则, 实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。 8. 突发事件是指突然发生, 造成或者可能造成严重社会危害, 需要采取应急处置措施予以应对的( 自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件)。 9. 21. 农村中小金融机构案件防控工作规划三步走目标: 200 9 年规范、 2010 年强化、 2011 年提升 10. 操作风险的定义:由于不完善或有问题的( 内部程序、员工和信息科技系统, 以及外部事件) 所造成损失的风险, 包括法律风险,但不包括策略风险。二、判断题 1. 在我国管理实践中,这七种类型大体可以归纳为:人员、流程、 IT 系统及技术、外部事件四类风险。 2. 银行内部控制应当贯彻全面原则。错 3. 银行内部控制是指银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范的动态过程和机制。错 4. 基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动。 5. 长效机制,指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用之间的过程和方式。 6. 一案四问责。即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问相关知情人责任、问发案单位上级领导人责任。 7. 银行风险的主要特征是客观性、隐藏性、扩散性、加速性、不可控性。错 8. 银行公司治理是指控制、管理银行的一种机制或制度安排, 是银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式。 9. 四项制度是指:干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避。 10. 风险管理、公司治理他们的课题分别是防控和建立有效的约束机制。错三、单项选择题 1. 银行风险的主要特征包括: A 客观性、 B 审慎性、 C 有效性、 D 独立性 A 2. 银行内部控制应当贯彻 A 的原则。 A 全面、 B 客观、 C 及时、 D 防范 3. 职业操守: BA 人人有责 B 诚实信用 C 主动合规 D 有效互动 4. 长效机制特点: C A 客观性、 B 审慎性、 C 规范性。 D 合理性 5. 在银行业风险中,造成损失最大的是: B A 操作风险、 B 信用风险、 C 市场风险、 D 法律风险 6. 《银行从业人员职业操守》是哪年中国银行业协会制定并通过的( A) P42 A: 2007 年2月,B: 2008 年2月,C: 2009 年2月,D: 201 0 年2月7 、下列不是银行通常面临的风险是( A) P4 A :道德风险, B :信用风险, C :市场风险, D :操作风险 8、银行内部控制应当贯彻全面、( 审慎)、有效、独立的原则 P30 A :审慎, B :依法, C :合规, D :安全 9 、下列不是银行操作风险主要特征的是( B) P9 A :内生性, B :客观性, C :具体性, D :多样性 10、预防和处置突发事件, 必须坚持“以人为本、全员参与、(依法规范)、预防为主、统一领导、分组负责、系统联动、资源整合、快速反应、合理应对”的原则( B) P61 A :责任明确, B :依法规范, C :引以为戒, D :社会影响四、多项选择 1. 内部控制的要素: ABCDE A 内部控制环境 B 风险识别与评估 C 内部控制措施 D 信息交流与反馈 E 监督评价与纠正 2. 企业文化是指企业的指导思想、经营哲学和管理风貌,包括 ABCDE A 价值标准 B 经营哲学 C 管理制度 D 思想教育 E 行为准则 3. 中小金融机构合规文化建设的内容: ABC A 合规创造价值B 合规从高层做起C 合规人人有责D 社会影响 4. 中小金融机构合规文化建设的必要性: ABC A 合规文化建设是落实科学发展观的重要保障。 B 合规文化建设是确保银