文档介绍：中文摘要金融防火墙理论伴随着国际金融混业经营的发展而兴起,并在美、日等“防火墙”。余融业的稳定与高效运转是国民经济健康协调发展的关键。金融不稳,则经济不稳,政治不稳,为此,当代各国政府都十分重视对金融业的监督管理,确市了一系列的会融监管制度。其中,银行业与证券业的“分业”制度作为金融业务随管制度的莺要内容之一,从世纪年代以来在以美国为代表的很多两方国家得以确立,我国现行有关立法亦确立银行业与证券业“分业经营、分管理”的基本制度。分业法律制度的核心,就是对银证“合业”下的利益冲突问题进行法律管制,即“防火墙”法律制度。中国墙是会融防火墙的前身。关于防火墙的类型有很多提法,按运行机制分类,一般分为法人防火墙和业务防火墙;按主体分类,可划分为法定防火墙和自律防火墙。会融防火墙产生的原因一般有利益冲突、不当内部交易和传染性风令乏种。所谓利益冲突,是指一个人的自身利益与对其他人所负的受信义务相冲突的情形,或者一个人对两个人和两个以上的人负有相互冲突的受信义务的情形。不当内部交易,是指金融控股公司内部存在着的复杂的控股关系和内部关联交易。传染性风险,是指金融风险在集团内各机构间交叉传播,当某一成员经营出现问题时,可能引发其他成员出现流动性困难或显著影响后者的务量。美国是最早建立金融防火墙制度的国家。美国的防火墙制度主要体现在一系列的法律中,规定得十分详尽,并随着形势的发展,多次作出了修改。日本的情况与美国有相似之处,日本的“防火墙”制度在原当前我围会融机构的风险管理水平较低,并存在较为严重的历史遗留问国的会融立法巾均有所体现。为了金融控股公司的安全性,必须设立适当的则上与美国相仿,但具体规定更为严格、周密。
题,而且我还高,各金融机构自我约来乃也个强,确保金融体系的安全稳定是十分急迫的,必须通过设立“防火墙”法律制『叟进行规制。本文剖析了“防火墙”制度确立的必要性,并较系统的捉矣慕鹑诜火墙制度的设计思路与设计方案,并结合我国实际,提出金融防火墙制度的政策建议。关键词:金融防火墙中国墙原因构建金融防火墙法律制度研究
‘‘’’“畁’.“猰瓼琾瓼畃.,,甌”鹝”..,::猚,
望坚ざ槁坐竺堕菪坚璺┬竺曲,琭∞癴眘’..:.,,,.篎’
西南财经大学学位论文原创性及知识产权声明明。因本学位论文引起的法律结果完全由本人承担。本学位论文成果归西南财经大学所有。本人郑重声明:所呈交的学位论文,是本人在导师的指导下,独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外,本论文不含侄何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体,均已在文中以明确方式标特此声明学位申请人:年月日
悸论题研究价值金融是现代经济的核心。金融业的稳定与高效运转是国民经济健康协调发展的关键。余融不稳,则经济不稳,政治不稳。年的巴林银行破产案、年东南弧会融风暴、年花旗银行欧洲债券事件和今年旅拦拇级债危机,都有力说明了金融稳定对整个国民经济发展的至关重要性。为此,当代各国政府都十分重视对金融业的监督管理,确立了一系列的金融监管制融业务监管制度的重要内容之一,从世纪年代以来在以美国为代表的很多西方国家得以确立,我国现行有关立法亦确立银行业与证券业“分业经营、分管理”的基本制度。分业法律制度的核心,就是对银证“合业”下的利益冲突问题进行法律管制,即“防火墙”法律制度。当前我较低,且存在较为严重的历史遗留问题,,各金融机构自我约束力也不强,确保金融体系的安全稳定是十分急迫的。此外,随着金融业的日益开放,为防止国外“混业”经营的金融业风险向我国的传递,也要求我们必须通过设立“防火墙”法律制度来对金融业行为进行规制。从我国目前的实践来看,虽然立法已经明确了采取“防火墙”制度,但法律规定过于原则性,并未完善相应的制度措施。如我国《公司法》回关于竞业禁止和关联交易的规定,只适用于公司苇事、高级管理者,对公司监事等其他公司负责人是否允许从事与其所存任职公司同类的营业,法律未作明文规定。且从规定的角度来看,并不是诜缦辗婪兜慕嵌龋饕J谴痈吖苋嗽钡闹页弦逦窠嵌瘸龇ⅰ6渡度,以确保会融业稳健运行。其中,银行业与证券业的“分业”制度作为金峥年新《公川浊》。
当前的研究状况及评价啧敏雄:‘美国银行与证券业务分离制度及防火墙的基本概念》。ū笔幸驴度的规定,忽视了其他交易类型对银行经营的负面影响,比如购买低质量资产,缺少“公事公办”交易原则的规定等,而且有关信息等资源晗淼南拗和业务范围、经营方式方面也没有相关法律规定。银监会发却的《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》虽取得了一定成果,但法律层次翰⒉是基本法,效力较低。总体上来看。金融机构防火墙制度的规定‘定栏度上存