文档介绍：。
公司业务部“战领特训营之产品特训篇”
中银集富和发债业务知识试题
团队：姓名：得分：
一、单选题：
1、表外理财指理财产品运作自成体系、独立运作，其资金、资产不
纳入商业银行资产负债表，投资者自行承担理财产品运作风险，一般
为（）
A 、保本保收益 B 、保本浮动收益 C 、非保本浮动收益
、非保本保收益
2、中银集富对客户评级的准入标准是（）
A、BB B 、BB+ C 、BBB D、BBB+
3、以下关于叙做投行中银集富业务好处错误的说法是（）
A、轻资本业务，满足客户资金需求。
B、利率水平市场化
C、可形成一定的资金沉淀，派生存款。
D、只要是我行授信客户即可办理中银集富北金所模式或理财委托贷
款。
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1
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4、按是否计入银行资产负债表可分为表内理财和（）
A 、表外理财 B 、投资理财 C 、专门理财 D 、定向理财
5、北金所委托债权模式是指（）
A 、融资企业通过北金所会员挂出资金需求，理财资金进行摘牌投资
、融资企业透过北金所会员资金需求，理财资金进行挂牌投资
C、融资企业通过北金所进行融资
D、以上都是
6、与其他理财相比，投资银行理财最大的不同在于（）
A 、投资 B 、投向 C 、融资 D 、资产
7、投行理财准入标准中：原则上总资产规模（）及以上，经营
和财务状况良好（不得连续两个会计年度亏损，建设期项目可除外）
A 、3 亿元 B 、4 亿元 C 、5 亿元 D 、6 亿元
8、涉及抵制押物的，注意完整办理抵质押手续，有效（）
A 、落实登记 B 、落实前提
C 、落实合同 D 、落实准入
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9、市场资金来源主要分为公开市场和（）
A 、债务市场 B 、股票市场 C 、非公开市场 D 、债券市场
10、对于不冻结授信总量且单笔金额超过 15 亿元的理财产品投资或
对单一风险承担主体投资余额超过 30 亿元的业务，应按上述相应流
程审批后，报总行公司金融（）审批。
A 、总经理 B 、总裁 C 、主管副行长
11、银行间交易商协会规定，短期融资券的承销费为债券发行金额
的：（）
A：千分之二 B ：千分之三 C：千分之四 D ：千分之五
12、某客户具备非金融企业债务融资工具发行资格，外部主体评级
AA+，该公司净资产 100 亿元，已由招商证券发行 20 亿元企业债，农
行发行 10 亿元短期融资券，除此之外无其他在注册和在发行的债券，
那么该公司还可以发行的短融和中票金额分别为：（）
A：短融 30 亿元，中票 0 B ：短融 30 亿元，中票 40 亿元
C：短融 10 亿元，中票 40 亿元 D ：短融 30 亿元，中票 20 亿元
13、在不进行信用增进的情况下，我行对短期融资券客户最低的外部
主体评级要求为（）：
A：A B ： A+ C ：AA- D ：AA
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14、在不进行信用增进的情况下，我行对中期票据客户最低的外部主
体评级要求为（）：
A：A B ： A+ C ：AA- D ：AA
15、以下关于企业债的表述正确的是（）：
A：企业债的审批机构为银行间交易商协会；
B：企业债资金除用于项目建设外，也可用于发债主体补充营运资金
和归还银行贷款；
C：企业债的承销机构可以为券商、银行等金融机构；
D：考虑到项目资本金要求，企业债资金不能用作项目资本金，原则
上累计发行金额不超过总投资的