文档介绍：反洗钱大额交易标准

　　反洗钱工作的心得体会
　　为规范人民币支付交易汇报行为，防范利用证券支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，我们认真学****了的相关法律、措施要求，严格推行职责，切实做好反洗钱工作，牢靠树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。
　　1、坚持标准、照章办事、认真推行自己的职责，不徇私情，不停提升专业知识和政策理论水平；
　　严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案。
　　2、严密关注相关个人和单位在短期内指10个营业日以内利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，作好可疑交易统计，填制后立即向上级社汇报；
　　4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评定，对显著涉嫌犯罪需要立刻侦查的，应立刻汇报当地公安机关，同时汇报其上级单位和当地人民银行；
　　5、严格操作，严守秘密。对统计和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有要求的除外；
　　6、严格按要求期限和要求报送相关信息资料。
　　因为反洗钱相关的资料及相关信息基础上全部是以电子信息形式存放，纸质材料不够齐全，我们还要加强这方面的工作力度。而
　　且因为反洗钱还是一项较为陌生的工作，我们基层从业人员对反洗钱工作还缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待深入提升分辨可疑支付交易的判定能力。第二篇：反洗钱工作的心得体会
　　反洗钱工作的心得体会
　　为规范人民币支付交易汇报行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，我们要认真学好和和等相关法律、措施要求，严格推行职责，切实做好反洗钱工作：
　　1、坚持标准、照章办事、认真推行自己的职责，不徇私情，不停提升专业知识和政策理论水平；
　　2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案；
　　3、严密关注相关个人和单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，作好可疑交易统计，填制后立即向上级社汇报；
　　4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评定，对显著涉嫌犯罪需要立刻侦查的，应立刻汇报当地公安机关，同时汇报其上级单位和当地人民银行；
　　5、严格操作，严守秘密。对统计和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有要求的除外；
　　6、严格按要求期限和要求报送相关信息资料。
　　因为反洗钱相关的资料及相关信息基础上全部是以电子信息形式存放，纸质材料不够齐全，我们还要加强这方面的工作力度。而且因为反洗钱还是一项较为陌生的工作，我们基层从业人员对反洗钱工作还缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待深入提升分辨可疑支付交易的判定能力。
　　边亮2021-11-15第三篇：反洗钱工作的心得体会明天版
　　反洗钱工作心得体会
　　“洗钱”是指将犯罪的违法所得及其产生的收益，经过多种手段掩饰、隐瞒其和性质，使其在形式上正当化的行为。作为银行的一线柜员，必需要把好柜面关，遏制洗钱犯罪活动，为反洗钱工作贡献力量，以下是我的心得体会：
　　第一、审核并统计用户信息，防范假名账户或虚假账户
　　根据工行柜面业务操作的相关要求，用户在开立银行账户时，必需出示其相关身份证件，柜员则必需查对用户身份信息。先烈东邻近广州最大的服装批发市场，流感人口多；
　　同时，周围还有较多的军事单位，人员组成较为复杂，身份证件种类也较多。以身份证件为例，除了居民身份证外，还有护照、暂时身份证、士兵证、军官证，这也为用户的身份识别增加了难度。因此，在掌握识别身份证的同时，还必需掌握识别其它证件的能力，以防范违法分子利用假名账户进行洗钱活动。根据工行柜面业务操作的相关要求，柜员在办理代理开户业务时，除查对代理人及被代理人身份证件外，还必需电话通知被代理人，确定其代理关系是否属实，以此防范违法分子利用用户遗失的身份证件开立虚假账户进行洗钱活动。
　　在业务办理过程中，假如用户的个人信息不完证，还应该经过问询用户，以补录用户的个人信息，如职业、行业、联络地址、联络电话、证件使用期等9项统计，对用户的个人信息进行统计登记，以预防虚拟账户的开立。
　　第二、关注大额和可疑支付交易，统计并按时报送
　　根据工行柜面业务操作的相关要求，用户在进行大额交易时，必需查对身份信息并登记纪录。汇款类业务，用户必需出示身份证，假如现金汇款超出一万元，还必需留存身份证实复印件；
　　现金取款超出5万元的，通常需要进行预约处理，现金取款超出20万元的，必需要进行用户身份摘录，并于当日营业结束后相关信息输入人行的反洗钱电子档案；
　　转账超出20万元的，