反洗钱知识学习心得.docx

文档介绍：反洗钱知识学****心得
　　学****反洗钱知识之前，我们都是才疏学浅，很多反洗钱工作问题都一知半解，研究不深，很多问题没有理清。
　　通过学****让我充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，知晓了我行所承担的反洗钱义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反洗钱工作的程序和措施，切实提高了我们前台工作人员在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平。我们在日常办理业务过程中要时刻警惕那些不明来路的大额款项的流转，要了解客户，开户时一定要核对确认其证件的真实有效性，加强对外地人员身份证件的真实性，了解客户的交易目的和性质，资金的来源和用途。在办理业务过程中一旦超过规定金额以上或有洗钱嫌疑的资金交易应及时报告，从而防止洗钱行为的发生。反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为了能更好的开展此项工作，我们应该努力学****反洗钱知识，不断提升对反洗钱行为的判断处理能力，在以后的工作中，总结工作中遇到的案例，以便认清楚其为普通交易行为还是反洗钱行为。
　　以上为我这次学****反洗钱知识的心得体会，也将是我在今后工作中重点注意的事项，在今后工作中我将会努力做好本职工作，积极配合我行反洗钱业务的推广，提高综合素质，提升对案件的甄别能力，努力杜绝反洗钱行为的发生。