文档介绍：创新业务在线考试复习题编号答案试题内容选项 A 选项 B 选项 C 选项 D 选项 E 选项 F 选项 G 章节 425 (1) 固定收益部或合作部门( 如经纪业务总部等) 寻找有合作意向的银行总行或者各地分行, 达成合作共识, 筹划理财产品方案; (2) 寻找合适的通道方, 委托信托或者资管进行银行间或者交易所开户; (3) 签订三方投资顾问协议( 公司、银行、通道方), 规定理财产品存续期间各方的权利义务; (4) 银行进行理财产品的备案, 规定该期理财产品的关键要素; (5) 银行进行理财产品的销售, 固定收益部及时跟踪资金募集情况; (6) 理财产品资金募集完毕后, 根据协议约定, 在符合部门整体投资策略或合同约定投资范围的前提下, 进行资产配置, 简述固定收益部投资顾问业务流程? 第五章第1页,共 88页编号答案试题内容选项 A 选项 B 选项 C 选项 D 选项 E 选项 F 选项 G 章节 430 (1) 风险企业的基本条件: 具有较高素质的企业家和管理人员、有既有远见又符合实际的企业经营计划、有市场需求或有潜在市场需求的新技术新产品。(2) 寻找阶段:1) 寻找。先了解风险投资市场的行情;此后, 风险企业可根据本企业的特点和资金需要量筛选出若干可能的投资公司。2) 主要投资者。在筹集风险资金的过程中, 有时风险企业家需要找到一个主要投资者, 这个主要投资者将会和企业家一起推动、评价、构建这笔交易。3) 接触。一般始于电话联系;探讨一下你的新想法是否和风险投资公司的业务范围相适合; (3) 准备商业计划书。在访问风险投资家之前, 风险企业家试论述风险企业如何获得风险投资。第五章 255 (1) 各分支机构与所在地保险机构沟通, 建立良好客户关系, 将开发需求报财富管理部。(2) 财富管理部安排专人参与保险公司租用交易单元的招投标及其他业务投标活动, 争取合作机会。(3) 财富管理部指定专门销售经理与保险机构进行对接,提供日常投研销售、产品推介等服务。(4) 财富管理部与营业部共同做好客户日常维护。请简述各分支机构与财富管理部合作开发保险机构的业务流程。第四章第2页,共 88页编号答案试题内容选项 A 选项 B 选项 C 选项 D 选项 E 选项 F 选项 G 章节 429 (1) 公开上市:国内 IPO , 过程较为复杂, 所需时间较长, 比较困难, 政策风险; 借壳上市, 两种方法: 一是企业直接借壳上市; 二是股权投资机构先买壳上市, 在注入风险企业资产实现风险企业上市。好处是手续简单、方便, 节省时间, 门槛低, 但存在资金需求量大和反收购的风险; 海外上市,综合看, 海外上市在某种程度上比国内上市还要容易, 但上市成本较高和各国法律要求不同。(2) 股权回购。(3) 通过三板市场或其他股权交易场所进行交易或转让。(4) 收购兼并。(5) 清算破产。试比较风险投资退出的几种方式。第五章 421 (1) 经纪业务总部通过各种渠道获悉企业融资需求, 并将情况反馈至固定收益部; (2) 固定收益部选择合适的标准融资形式, 进行初步方案设计; (3) 固定收益部和企业谈判确定融资方案和成本; (4) 实施融资方案。简述固定收益部标准化融资业务流程? 第五章第3页,共 88页编号答案试题内容选项 A 选项 B 选项 C 选项 D 选项 E 选项 F 选项 G 章节 419 (1) 经纪业务总部通过各种渠道获悉企业融资需求, 并将情况反馈至固定收益部; (2) 固定收益部选择合适的非标融资形式, 进行初步方案设计; (3) 固定收益部和企业谈判确定融资方案和成本; (4) 实施融资方案; 简述固定收益部非标准化融资业务流程。第五章 424 (1) 客户资金成本要求在一定范围内( 打包成本在 7%以下, 含通道费、托管费、销售费等); (2) 银行客户应具备较强销售能力,对于理财池能够形成良好的流动性支持; (3) 企业客户资金总量以 1 亿以上为宜; (4) 具备一定风险承受能力, 能够承担相应的估值风险、流动性风险和信用风险; 固定收益部投资顾问业务成功关键要素有哪些? 第五章第4页,共 88页编号答案试题内容选项 A 选项 B 选项 C 选项 D 选项 E 选项 F 选项 G 章节 426 (1) 投资目的不同: 股权投资是为了获得高风险可能带来的高收益, 而银行贷款目的是能按期收回本金和利息, 以安全性为主, 偏好低风险的企业和项目。(2) 投资期限不同: 银行贷款通常期限较短,1 年以上算长期贷款; 股权投资流动性较差, 少则几年, 多则十几年。(3) 收益的不确定性: 银行贷款的收益是按协议签订的固定利率; 股权投资的收益不确定, 但具有较大的增值潜力。(4) 考核指标:银行贷款考核的是企业过去的盈利能力、以