文档介绍：专题研 究
证 券 公 司 融 资 融券 业务 面 临 的风 险及 防范
汪思冰，沈思猛
．苏州经 贸职 业技 术 学院 ，江 苏 苏州 ；．长城 证券 苏州营 业部 ，江 苏 苏州
摘 要 ：年 月 日，中信证券、国泰君安 、广发证 券、光 大证券 、国信 证券和 海通 证券成 为 中国证监 会首批 允许 试
点开展 融资融券 业务 的券 商，年 月 日启动 了转融券试点 工作 ，这标 志着我 国融资融券 业务 的发展进入一 个崭
新的时代。梳理 了融资融券业务的发展 现状 ，重点分析 了证券公司融资融券 业务 面临的几 大风险及防范建议 。
关键词 ：融资 融券 ；风险控制 ；风险防范
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融资融券业务 的发展现状 依法筹集资金两部分构成。在融资过程 中 ，证券公 司很可能会
我 国的证券市场起 步晚 ，相 比发达国家成熟的证券 市场而 面临 ，融资客户不能按时偿 还借款 本息 和 的风险 。 目前 ，我
言，我 国在融资 融券领域 还处 于起步发 展 阶段 。从 年 国的证券投资者素质 良莠 不齐 ，对金 融知识 、金 融操作 一知半
月 证监会出台试点管理办法 ，到 年 月 日证 监 解 ；并且有相当 比例的投 资者 存在着 “一夜暴 富”的心理 ，相 当
会公布融资融券首批