文档介绍：闲置资金理财方案
（王君涵）
二O—年H^一月
对于目前公司闲置资金过多的情况理财，在严格保证本金 100%安全不
亏损的同时保持最充足的流动性能迅速变现，特制定以下理财方案：
1、货币基金或类货币基金产品，约占总资金的 30%，年化收益率在 4%
左右。两个工作日即可变现到帐。
2、采用中性策略的量化型套利基金或产品，约占总资金的 50%，年化
收益率在 12%左右。四至五个工作日即可变现到帐。
3、参与网上打新股或者可转债申购，因受单帐户顶额申购限制，所需
资金有限， 预计约占总资金的 10%， 平时打新股资金多余或者不足与货币基
金互相调剂。打新类资金需冻结三个工作日。
4、ETF基金套利或者可转换债券套利等其他相关套利工具或办法，约
占总资金的 10%，资金随时可以变现。
5、合适的时机，参与优质上市公司的定向增发项目，有项目的时候再
调剂资金参与，年收益率在 40%到 200%左右，定向增发股票锁定期为 1 年，
但可用其质押向银行或者信托申请贷款。
6、积极参与一些优质上市公司的公开增发，申购资金类似于打新股，
但资金需冻结四个工作日，获配股份部分一般需半个月左右方可上市变现，
获配股份预期收益 3%至 10%。
通过以上各种理财方式的实行，在保证本金 100%安全的前提下，使闲 置资金的年化收益率在超越一年期银行贷款利率的基础上，获得稳健的超 额收益。
下面对理财方案中资金所占比重较重的两个品种货币基金和量化型套
利基金作个简单的介绍：
1、货币基金：货币基金资产主要投资于短期货币工具(一般期限在 一年以内，平均期限120天)，如国债、央行票据、商业票据、银行定期 存单、政府短期债券、企业债券信用等级较高)、同业存款等短期有价证 券，其主要特点如下：
(1)、本金安全：由货币基金的投资品种就在事实上保证了本金的安 全。
(2)、资金流动强：流动性可与活期存款媲美。资金到账时间短，流 动性很高，一般基金赎回两三天资金就可以到帐。
(3)、收益率较高：多数货币市场基金一般具有。 货币市场基金除了可以投资一般机构可以投资的交易所回购等投资工 具外，还可以进入银行间债券及回购市场、中央银行票据市场进行投资, 其年净收益率一般高于同期银行一年定期存款的收益水平。不仅如此， 货币市场基金还可以避免隐性损失，货币市场基金可以及时把握利率变 化及通胀趋势，获取稳定的较高收益。
(4)、投资成本低：买卖货币市场基金一般都免收手续费，认购