商业银行银行卡业务案件风险防控知识.ppt

文档介绍：银行卡业务案件风险防控知识
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第一章 银行卡欺诈的表现形式
第二章 银行卡欺诈案件中银行面临的法律风险
第三章 防范银行卡欺诈风险的几点建议
银行卡业务案件风险防控知识
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一、办卡欺诈
二、伪卡及自助设备欺诈
三、电话和短信欺诈
四、网络欺诈
五、冒用遗失、被盗卡
六、恶意透支
七、特约商户欺诈
八、恶意破坏
第一章 银行卡欺诈的表现形式
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一、办卡欺诈
主要在贷记卡申领和开卡环节。
手法：不法分子冒名向银行申领贷记卡进行恶意透支。
第一章 银行卡欺诈的表现形式
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二、伪卡及自助设备欺诈
拍肩换卡
虚假告示
ATM侧录
假钞换真钞
第一章 银行卡欺诈的表现形式
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（一）ATM侧录
定义：
不法分子在ATM插卡口或自助银行门禁上加装读卡设备，读取持卡人的卡片磁道信息，同时使用假密码键盘、微型摄像头或采用偷窥方式获取卡片密码
欺诈特征：
侧录设备科技含量高，制作专业，隐蔽性强
团伙作案，作案时间短，制成伪卡后快速消费
作案选时巧妙，多发生在银行下班后18:00至22:00，银行难以防范
持卡人风险意识较为淡薄，应对措施不到位
第一章 银行卡欺诈的表现形式
二、伪卡及自助设备欺诈
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仿真面板正面
仿真面板正反面
（一）ATM侧录
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假密码键盘
假密码键盘
（一）ATM侧录
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假密码键盘
（一）ATM侧录
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盗取银行卡密码假键盘
（一）ATM侧录
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