文档介绍：基金投资投资美国基金以 1 个中盘平衡基金、1 个大盘成长基金和 1 个大盘价值基金为核心,另外拥有 25% 的国际基金,包括 12% 的新兴市场基金( 如拉美、俄国、东亚等等)和1 只卫生健康业基金。投资国内基金以广发小盘、广发聚丰、上投优势组成激进型组合, 广发聚富、广发策略和上投阿尔法组成成长性组合, 广发策略和上投双息组成稳健型组合战绩榜: 投资美国基金, 平均年收益超过 10% , 2006 年投资国内基金收益超过 60% 投资格言:基金涨了,满足了短期利益;跌了,满足长期利益。季凯帆是近来网络上的红人。这位天文学博士从美国回到昆明任教, 在工作之余开了个博客和网友们分享投资基金的心得体会, 人气了得。 2005 年回国以后,季凯帆于立即杀入国内基金市场,收益不匪。闲来喜爱钻研基金的季凯帆,为自己总结了一份投资实践真经。从美国基金起步季凯帆第一次接触个人理财其实是被朋友“忽悠”的。还在美国的时候, 一次朋友约他到家里作客。去了以后才知道活动并非纯粹的 party ,而是家庭理财产品推介会。尽管当时对理财没什么感觉,季凯帆还是带了点宣传资料回家。谁想到之后一发不可收拾, 照季凯帆的话来说是慢慢踏上了“贼船”。季凯帆的第一只基金是 PUTNAM 公司的一只免税的政府债券基金。“这只基金是低风险的, 每个月都定期分红, 还不用上税, 年收益 4% ,和美国有些小银行的定期利率差不多。就这样保持了两年, 突然,我觉得这好像不是件事情。我是几乎什么风险都没有承担,但也没有得到什么好处。为什么我不稍微承担点风险, 去得到更多的利益呢? ”这一想法促使季凯帆翻看了 PUTNAM 公司的网站。 PUTNAM 是美国一家有 80 年历史的投资公司,旗下有上百个基金。“不瞒您说,第一次接触基金的时候, 那些名词都够你受的, 而且还是英文。可是为了赚钱,还是很有动力的啊。”他笑着说。他接着说:“慢慢搞清楚了, 我就开始选择基金。美国很少有混合式基金, 要么是股票, 要么是债券, 但分类特别细。有根据企业规模、行业分类的, 也有根据地域分类的。开始的时候我也不知道什么资产组合, 就选收益最高的基金。结果选了一只能源基金, 实际上是主要投资于石油类的, 包括美孚、壳牌等等公司的股票, 还买了两只国际基金( 一个大盘股, 一个中盘股)。其实好多东西都是我后来才搞明白的,这三只基金都是风险最大的基金品种,所谓的热门基金,我当时并不知道。”“对一般人来说, 石油涨价只影响到汽油费, 对我可是大大的不同。世界油价和我的基金净值有密切的关系。于是我去关心中东的政治局势, 关心中国的经济形势, 因为中国是世界原油第二大的进口国; 我还得关心美国南部的飓风,因为得克萨斯是美国的石油基地; 还要关心美国冬季会不会是暖冬, 因为如果冬天暖, 取暖用的油就会少等等。当那种世界顶级公司的股东也不好过啊! ”尽管行业基金和国际基金风险很高,不过季凯帆并没有亏钱。不过意识到风险以后, 季凯帆就开始学****更多的基金知识。“我用的最多的就是美国晨星网站里面的投资教室上面的四部教材( 股票、债券、基金和投资组合), 172 个独立文章, 800 多道****题, 全部让我翻了几遍,后来还让我全部从网站上抠出来,打印装订,成了我的投资宝典。”经过理论武装之后,季凯帆改变了之前的投资策略。“首先,我和 PUT