文档介绍：私人银行产品
境内系列
境内产品三大系列
需求驱动模式：立足现有的理财产品体系，提出定制需求
理财产基本定制项目：品种、期限、风险、收益、金额、起息日
品定制高级定制项目：流动性条款、收益实现结构等
供给驱动模式：通过调研发现某一类需求，研发产品定向销售
专属产品产品类型：一般是现有产品体系当中没有的
客户可得份额：视供求情况而定
主要形式：与30多家基金管理公司合作
专户理财重要形式：与第三方机构展开合作，需报总行审批
专属产品
一、投资类
1. 投资标的或者方式特殊：私募股权类（至尊1号、2号）
2. 资产来源特殊：租赁资产（海蓝137号）
二、贷款类
1. 经营类贷款：最高可达2000万（普通客户200万）
2. 信用贷款：最高可达1000万（普通客户50万）
专户理财
1、优点
（1）激励机制明显。资产管理人的收入来自业绩提成，与委托人利益一致
（2）市场反应速度快。只要合同三方达成一致，修改协议报证监会即可修
改投资策略
（3）费率优势。和公募基金相比管理费用有优势
2、产品线：与32家基金公司展开合作
下辖多种组合，包括灵活配置型、债券型和保本型
3、操作流程：目前，自上而下模式，总行确定公司和产品，分行组织销售
未来，自下而上模式，分行挑选公司和产品，报总行审批
境外产品
境外产品系列
1、海外全权委托投资
2、私人信托
3、香港证券投资
4、香港投资移民
5、港分行结算理财
海外全权委托投资
特征分解
1、海外投资产品之一
（1）倡导在全球配置资源，分散投资风险
（2）下辖四个投资组合，覆盖不同风险偏好的客户
大中华动力组合：香港股票50%、中国股票20%、台湾股票20%、现金5%
环球增长型组合：远东股票24%、债券24%、香港股票16%、泛欧股票13%
环球均衡型组合：现金24%、债券23%、远东股票19%、香港股票12%
环球防守型组合：债券65%、远东股票12%、香港股票7%、泛欧股票6%
海外全权委托投资
 高
 较适合进取型客户
 大中
华动

力
长线潜在  环球增
长型
回  环球均衡型
报
 较适合保
守型客户  环球防守型
 现
金
 低
 风险﹝短线波动﹞