金融智能投顾专题.pdf

文档介绍：行业研究


互联网金融
证券研究报告
2016 年 11 月 08 日

行 互联网金融
业
深
度
报 智能投顾：国内尚存发展限制
告
传统金融机构更具优势

主要观点：
证券分析师



智能投顾目前行业流行模式是以 Wealthfront 为代表的被动资产管理：1）
证券分析师：于潇
基于马科维茨理论，选择关联度低，分散程度高的大类资产 2）以 ETF 作
执业编号：S0360516060001
为投资标的组成不同风险的投资组合 3）通过问卷调查评价客户的风险承 电话：[phone]
邮箱：******@
受能力和投资目标 4）根据结果从组合备选池中推荐投资组合加以管理并

收取管理费。与传统智能投顾相比，智能投顾具有低成本、低门槛、易操
作和高透明度四大优势。 ( 12 )
行业表现对比图 近 个月