文档介绍：版权所有? 1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司金蝶金蝶 EAS EAS 资金管理系统资金管理系统金蝶软件(中国)有限公司金蝶软件(中国)有限公司宋彦平宋彦平版权所有? 1993-2010 金蝶软件(中国)有限公司 P2 总总目目录录?课程介绍及目标?资金管理的理论?资金管理系统实现?最佳业务实践版权所有? 1993-2010 金蝶软件(中国)有限公司 P3 目目录录?课程介绍及目标?资金管理的理论?资金管理系统实现?最佳业务实践版权所有? 1993-2010 金蝶软件(中国)有限公司 P4 课程介绍课程介绍本次培训课程是结合日常生活中的例子帮助顾问理解资金管理中常用的资金管理模式及理论知识。采用“讲+练”结合的方式帮助顾问掌握客户常用的系统功能操作。本次课程共分为三部分:资金结算、集团划拨、票据投融资或有事项。重点、难点、必掌握内容是“资金结算”与“集团划拨”版权所有? 1993-2010 金蝶软件(中国)有限公司 P5 课程目标课程目标本次培训的目标是按照成年人学****的****惯, 力求通过生动、形象的例子引导各位顾问理解理论知识,通过练****帮助各位顾问掌握产品的操作,从而帮助各位顾问能够顺利的完成资金管理的实施工作。版权所有? 1993-2010 金蝶软件(中国)有限公司 P6 目目录录?课程介绍及目标?资金管理的理论?资金管理现状分析及解决策略?资金集中管理模式?资金管理的系统实现?最佳业务实践版权所有? 1993-2010 金蝶软件(中国)有限公司 P7 买房记买房记?1、首付凑不齐怎么办? ?2、银行不贷款怎么办? ?3、利息太高怎么办? ?……?1、调剂余缺?2、变外源融资为内源融资?3、降低财务费用?……版权所有? 1993-2010 金蝶软件(中国)有限公司 P8 资金集中管理原因分析资金集中管理原因分析面临问题管理现状可能发生违规付款行为分散支付:不能有效监控分散支付:不能有效监控子公司支付资金的合理性子公司支付资金的合理性监控资金集中管理筹资投资子公司的筹资、投资决策子公司的筹资、投资决策不规范不规范存在重大的财务风险子公司的资金紧张和资金子公司的资金紧张和资金冗余现象并存冗余现象并存子公司之间交易时资金的子公司之间交易时资金的体外循环,财务费用大体外循环,财务费用大集团整体资金利用效率不高资金闲散,不能发挥整体效益调剂账户分散、票据分散: 账户分散、票据分散: 不能迅速掌握集团整体不能迅速掌握集团整体资金的存量、流量、流向资金的存量、流量、流向家底不清、资金管理薄弱信息版权所有? 1993-2010 金蝶软件(中国)有限公司 P9 资金管理核心问题的解决策略资金管理核心问题的解决策略如何有效集中资金如何进行有效利用沉淀资金如何有效计划控制如何减少资金在途如何透明化管理控制风险如何建立安全管理体系资金管理核心问题建立内外部账户的管理体系, 实行现金池的账户户管理充分利用银企对接、网上银行来提高效率集团开展统一信贷、授信管理建立统一的资金计划管理体系通过网银管理接口,实现实时的集中监控、分析预警安全制度保障版权所有? 1993-2010 金蝶软件(中国)有限公司 P 10 目目录录?课程介绍及目标?资金管理的理论?资金管理现状分析及解决策略?资金集中管理模式?资金管理的系统实现?最佳业务实践