文档介绍：《银行监管统计数据质量管理良好标准》 及实施方案介绍
中国银行业监督管理委员会
China Banking mission
银监会统计部
2011年5月31日
目录
制定《良好标准》的必要性
《良好标准》主要内容
《良好标准》实施方案
提高银行监管统计数据质量已迫在眉睫
近年来,银监会非现场监管信息系统和客户风险统计信息系统不断完善,数据及时性和全面性基本可以保证,但在准确性上存在较大差距。
2009年以来,统计部先后组织对7家银行开展统计现场检查,累计发出了345份事实确认书,发现了5000多亿元的数据差错。
银行监管数据质量管理普遍存在较大缺陷
数据质量管理方面存在的主要问题
管理不规范
制度不落实
系统不完善
队伍建设不到位
流程不科学
对监管统计工作
重视不够
制定《良好标准》的目的和意义
要提升数据质量,必须从根本上解决体制和机制问题,从银行基础数据的管理抓起,从组织、制度、系统和流程建设抓起。
《良好标准》为银行持续、全面加强数据质量管理提供方向和抓手。
通过实施评估,帮助银行改进数据质量管理,努力达到《良好标准》的要求。
完善监管功能和模式,实现监管当局和银行良性互动的积极探索和创新。
《良好标准》基本框架
五个部分
15项原则/61条标准
组织机构及人员
(3条标准) (3条标准)
(5条标准) (4条标准)
制度建设
(3条标准) (4条标准)
系统保障和数据标准
(5条标准) (6条标准)
(3条标准)
数据质量的监控、
检查与评价
(5条标准) (6条标准)
(3条标准)
数据的报送、应用
和存储
(4条标准) (4条标准)
(3条标准)
第一部分:组织机构及人员
对董事会和高管层在数据质量管理中的职责,以及管理体制、监管统计岗位设置和团队建设等方面设定了标准。
董事会制定相关
政策
高级管理层确立目标,建立机制和流程,明确权和责任
法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责
统一管理、分级
负责
总行确定监管统
计归口管理部门
归口管理部门组
织管理本机构的
监管统计工作
分支机构确定相
应的归口管理部门
归口管理部门设
立专职岗位
相关业务部门设
立专职或兼职岗位
岗位职责明确,设
立A、B角
岗位履职所需资源
能满足
人员数量满足工
作需要
统计人员具有良
好的操守和技能
定期进行科学、
系统的培训
激励约束机制合
理有效
原则1:组织领导
银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作,明确政策和目标,建立机制和流程,落实各环节责任。
,将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中,并定期对其有效性和执行情况进行评估。
,建立机制和流程,明确职权和责任,定期对本行数据质量管理水平进行评估,并有效落实数据质量问责制。
,亲自或委派领导班子成员(以下简称“主管领导”)组织领导监管统计工作,对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署,在资源调配方面予以充分支持和保障。
原则2:归口管理
银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制,确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。
,授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。
,提出监管统计数据质量管理措施,协调和督促其他相关业务部门,共同做好监管统计工作,定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题,提出合理化建议,向主管领导报告。
,负责本级机构监管统计工作,在总行归口管理部门统一领导下,有效履行监管统计相关职责。